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打击和防范私募型非法集资犯罪的对策

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滴水纪念章

发表于 2015-3-3 09:32:30 | 显示全部楼层 |阅读模式
  (一)进一步增强市场准入机制的系统性
  从当前私募基金涉及非法集资犯罪的情况来看,无论注册私募基金公司的目的是为了非法集资,还是私募基金公司本身存在非法集资犯罪行为,基本上都没有经过备案审查。目前,私募基金企业的注册登记和备案管理工作分属于工商行政管理部门和发改委,注册登记与备案管理二者各自独立,并非互为必要条件。对于目的在于非法集资的私募企业而言,只要经注册登记取得营业执照即可实施违法犯罪。而在调研中了解到,经我市发改委备案审核的私募基金公司没有出现涉嫌非法集资的情况。主要原因在于:一是实行了两级备案监管体制。资本规模X亿元人民币以上的由市发改委进行备案审查后,报国家发改委备案,X亿元以下的全部要报市发改委备案,在入门阶段就最大限度地控制了风险。二是备案管理措施较为完备。对出资人资质、金融资产证明、出资人和高管的资信状况、公司治理和风险防范制度是否完备、是否签订防范违规募集资本的承诺函、是否签订托管协议等环节从严把关。三是联合工商局、金融办等部门定期开展执法检查活动。由此可见,备案审查和日常执法监督在规避违法风险方面具有较强的监督作用。
  而实践中,一些私募机构和不法分子取得营业执照后,没有主动到发改委备案。因此要将私募基金行业划定为特殊行业,进一步明确备案环节的前置地位,使注册登记和备案审查二者之间互为必要条件,最大限度克服取得营业执照后再行备案监管带来的弊端,着力推进市场准入机制的系统性。
  (二)进一步完善对私募基金企业的日常监管措施针对交叉监管、多头监管的局面,注重结合私募基金行业混业经营的特点,建立统一的多层次监管体系。设立专门的行政监管机构,围绕私募基金企业运行的各个环节,搭建与发改委、工商、证监会、银监会、商业银行、信托公司、审计等部门的监管合作平台,变分散式监管为集约化监管。行业协会应探索和完善私募基金企业的正规化管理模式,尽快建立行业自律规范,帮助企业提高管理水平。要完善信息披露机制,将信息披露作为控制私募基金风险的重要手段。强制私募基金应定期向基金的投资者和特定管理机构披露信息,以便投资者与监管部门及时了解基金运营情况和风险状况。监管部门和审计部门应定期对公司业绩报告进行备案核查,防止企业弄虚作假,欺骗投资人。对于不定期披露或虚假披露的给与必要的行政处罚。私募企业应围绕容易形成犯罪风险的重点环节完善公司管理制度。高度重视私募基金可能引发的社会风险,加强对资金募集行为的风险评估和执法检查,重点对是否限定投资门槛、投资对象和投资人数,是否采用了法律禁止的公开宣传方式,与投资人签订协议时是否明确提示风险,是否承诺固定回报,是否到相关部门备案等环节进行监督检查。建立私募基金违规退出机制,明确吊销营业执照的执行标准,对于涉嫌非法集资的,一律强制退出私募行业。建立健全发起人和基金管理人的备案管理制度,加强对职业从事私募基金管理人的监督。加强对发起人、基金管理人的法律培训,明确私募基金与非法集资类罪的界限,增强法律风险意识。
  (三)建立预防私募基金从事非法集资活动的协调联动机制
  私募基金非法集资犯罪案件波及范围广,认定标准复杂,维稳要求高,要以建立和完善监管机构、银行和司法机关工作协调机制为司法介入的载体。进一步明确各部门的工作职责,完善快速反应机制和联席会议制度,加强民商事纠纷与刑事立案侦查的衔接。要着眼于犯罪预防,建立信息通报和联合调研工作机制。不仅要超前研判私募市场违规漏洞,防止私募基金违规行为向非法集资犯罪转化,同时要特别注重超前研判非法集资犯罪的走向及其与金融产品的关联性问题,在今后的金融改革与创新工作中,以及金融衍生品的开发过程中,牢固树立非法集资犯罪风险的防范意识,在进行制度设计时要做到超前考虑,防止不法分子利用新型的金融产品再次危害社会。要建立联合宣传工作机制和违法犯罪发现机制,通过开通举报热线、举行法制宣传活动,大力向群众普及相关法律知识,提高群众理财能力和防范犯罪的能力。注意及时搜集、分析群众的举报,通过行业监管部门向私募基金企业发出黄牌警告,向司法机关提供犯罪线索。审判机关要建立对私募基金民商事纠纷的评估机制,注重全面准确查明案件事实以及关联事实,增强防范意识,对于呈现出的苗头问题要及时向监管、公安等部门通报情况。总之,要整合行业、行政、司法三个领域的资源,提高打击和防范非法集资犯罪的系统化水平。
  (四)进一步明确私募基金涉嫌非法集资犯罪的惩罚标准《最高人民法院关于处理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,明确规定了非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪情形。但是,私募基金涉嫌非法集资犯罪的产生原因较为复杂。既有民间投资意愿强烈而民间资本疏导方式不足等政策层面的原因,也有合法融资途径有限、监管机制不完善、投资人投机心理严重、基金管理人刑法意识淡漠、犯罪手段隐蔽等原因。因此,要高度重视对非法集资进行准确定性的复杂性,注意区分普通非法集资案件和私募基金非法集资案件的惩罚标准。对于以私募基金为名行非法集资之实的违法犯罪活动应严格按照最高法院司法解释予以惩处。同时,要区别对待私募基金中违规集资行为,防止挫伤来之不易的金融改革成果。要结合具体案情,综合考量犯罪构成要件之间的内在逻辑关系,对于入罪标准的掌握要综合考虑目前民间融资的客观环境进行判断。要注重运用民商事手段、行政管理手段和刑罚手段进行综合治理,防止过度倚重刑罚作用,造成打击面过宽。
转自《信托周刊》第99期
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