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浙江丽水银泰房地产集团非法集资罪个案研究

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滴水纪念章

发表于 2015-3-3 09:34:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
浙江丽水银泰房地产集团非法集资罪个案研究
作者:靳高风简思达
  【基本案情】被告人季文华、季林青、季胜军、季永军于2002年至2007年,先后成立了庆元县银泰房地产开发有限公司(后改名为丽水市银泰房地产投资集团有限公司)等多家公司。2003年至2008年,季氏家族四人隐瞒公司连年亏损真相,通过高价竞买土地、媒体宣传等各种方式,制造公司盈利假象,以开发房地产项目为由,采取由个人出具借条,各公司担保的形式,以15‰至25‰的月利率,主要在丽水市莲都区、遂昌、庆元、龙游以及湖南省株洲市等地向不特定社会公众进行非法集资。经鉴定,被告人累计集资达543534万余元,至案发时尚有158377万余元集资款不能归还。
  随着银泰公司资金链的断裂,银泰公司先后发布延期支付到期借款的公告,集资户从四面八方涌到银泰公司,要求提取本金和利息,出现了多次挤兑风波,银泰公司的在建楼盘也都基本停工。2011年11月7日,浙江省丽水市中级法院对此案做出一审判决,季文华等6名被告人分别被判处集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、抽逃出资罪。
  该案是当前典型的、具有代表性的一起重大的涉众经济犯罪案件,该案不仅被害人众多,涉案金额巨大,而且反映了我国2008年以来非法集资犯罪出现的新特点和新趋势。浙江省丽水市政法机关在处理该案的过程中,创建了新的工作机制,不仅成功地处置了该案,打击了当地日益严重的非法集资犯罪,而且化解了该案引起的各类群体性事件,维护了社会的稳定。
  因此。对该案的研究,不仅能够深入地了解当前我国非法集资犯罪的态势,而且对各地政法机关如何打击非法集资犯罪具有重大的理论和实践价值。
  一、银泰房地产集团非法集资案的特点
  该案体现了2008年金融危机以来非法集资犯罪的新特点和新趋势,主要表现在被害人、涉案金额、发生行业和社会影响等方面。
  (一)被害人人数众多,人员构成复杂
  银泰案件被害人人数众多,涉案的被害集资户高达1.5万余户,仅丽水市下辖的遂昌县一地即涉及11517户被害集资户。
  其次,银泰案件被害人员构成复杂,被害集资户来自社会各个阶层:既有当地的清洁工、车夫等大量社会低收入阶层,也有党政干部、政法干警等公务员阶层,甚至还包括华侨富商。
  (二)涉案金额巨大,资金来源和流向复杂
  该案共计涉嫌非法吸收公众存款55亿元,截止案件审计日,仍有1.58亿元资金去向不明。由于银泰集团多头集资,资金来源和流向都比较复杂。丽水公安机关在办案过程中,共查询到银泰集团涉案银行账户329个,主犯季文华等4人以及关系密切人员的银行账户共有176个。此外,银泰集团不仅在丽水市开发房地产业务,而且在浙江龙游、湖南株洲、山东青岛等地也开展了房地产业务,跨地区的资金往来也极其复杂。
  (三)以房地产开发为幌子,以高息为诱饵
  在以往的非法集资案件中,养殖业、林业等产业常常是非法集资泛滥的重灾区,而近年来以银泰案为代表的非法集资犯罪开始将触角伸向了房地产行业。在银泰案中,丽水银泰集团及其下属公司基本均是从事房地产开发项目,并以房地产开发为幌子吸纳公众资金。在非法集资过程中,以高息为诱饵、以宣传为媒介是银泰获取巨额集资的主要手段。在集资过程中,银泰给出了月息2分的高利,折合年利率为24%,是同期银行年利率的6倍。同时银泰公司不惜重金扩大宣传和影响,在丽水电视台的黄金时段大做广告,宣称只要把钱投入房产公司即可轻松挣大钱,持续、诱惑性的广告吸引了众多群众参与到银泰的集资当中。
  (四)多头集资,集资迅速
  据丽水市工商局提供的有关资料显示,银泰房地产集团公司是丽水市第一家无区域地名的房地产企业,其业务不仅限于丽水市,还涉及浙江龙游、湖南株洲、山东青岛等地。其下设遂昌公司、龙游公司、湖南福泰房产公司、江西君临公司、银泰建筑公司等8个公司和银泰装饰工程公司、金威实业有限公司、银泰安防技术有限公司等3家挂靠企业,这些企业都是银泰集资的主体,因此被害人遍及青田、莲都、遂昌、庆元、龙游等地,每年这些企业的融资金额都在10亿元之上。多头集资使得银泰集资规模和速度相当惊人。银泰集团在6年间,迅速非法集资高达65亿元,最后法院认定55亿多元。
  (五)社会影响大,严重危及当地经济秩序和社会稳定银泰案件的社会影响和危害极大。首先,被害人覆盖面广。
  从被害集资户的区域分布上看,被害集资户覆盖丽水全部9个县区,尤以遂昌、庆元、莲都、青田等地区最多。其次,被害集资户来自丽水社会各个阶层,人数高达1.5万余人。因此,涉案集资户资金链的断裂不仅使得集资户血本无归,而且牵扯到丽水社会的各个方面,严重影响当地社会稳定。第三,银泰非法集资案严重扰乱当地的房地产市场健康秩序。大量的民间资本通过非法集资涌入房地产市场,导致房价爆发式增长,形成楼市泡沫。第四,引发了多起挤兑事件和群体性事件。被害集资户先后到遂昌县、丽水市政府进行多次集体上访,甚至采取阻塞道路交通的方式要挟政府部门。
  二、银泰房地产集团非法集资案件的处置经验丽水市在处理银泰案件的过程中,逐步构建形成了“党政全程化领导,部门无缝隙对接”的四层网架结构的侦查模式,即由党委政府牵头成立协调小组,公安机关与银监、审计等多个部门通力合作,积极地创造了“侦查工作网”、“资产追缴网”、“社会维稳网”、“预警防范网”四网融合的工作模式。
  (一)侦查工作网:及时控制人、财、物、证
  1.未雨绸缪,确保对犯罪嫌疑人的控制。银泰案件中,由于涉及犯罪嫌疑人较多,为防止犯罪嫌疑人隐蔽、逃匿,在对公司资产审计和风险评估阶段,即由政府部门督促其主动要求公安机关介入以保护其人身安全,公安机关依此派员24小时全程跟踪,一旦决定侦查即可对其采取强制措施,确保人员安全到位。
  2.多头出击,确保证据的收集与固定。首先,为保证收集证据迅速及时,丽水市公安机关构建了多警同步侦查的侦查工作网,网监、国保、治安、技侦、交警、刑侦等各警种部门充分发挥各自专业优势。同时上案,确保第一时间固定收集证据。
  其次,对于相关的金融证据固定,丽水市公安机关把握立案初期的黄金时间,集中大量警力将主要证据收集到位。特别注重对账簿、记账本的搜查,并及时聘请司法鉴定机构、会计事务所等部门开展司法鉴定工作,固定涉案数额,及时查找资金流向。
  3.合作配合,提高侦查与诉讼的效率。首先,为确保定性准确诉讼顺利,由公检法组成法律组结合案件侦查提出针对性法律意见。同时,在侦查过程中检察机关及早了解案情,提高审查效率,防止超期羁押。其次,银泰案中案卷有1139卷之多,在案件侦办过程中检察机关提前介入,尽快熟悉案情,节省了公诉机关的审讯时间,提高了审查效率。
  (二)资产追缴网:迅速清算、追缴和返还
  1.政府牵头,及时清算资产。银泰案中,需要清算的资产和债权债务关系多而杂,不仅业务涉及房地产、工程建设项目等,还涉及三角债权、转口贸易等债权债务关系。为保证高效、合理的清算,最大限度地挽回被害集资户的损失,丽水市成立了由市政府牵头,人民银行、国土、法院、检察院、司法局、纪委、国资委等二十多个单位组成的专案清算组,保障了资产清算的高效、合理清算,在案件得以迅速侦破的同时保障了被害集资户的利益。
  2.查清去向,分类追缴资产。首先,追缴已付高息。对于少数在资金链断裂前已获得高额利息的集资户,丽水市采取了刑事、纪检、行政、教育感化的综合手段,共追缴回840余万元超额利息。其次,追缴赠与财产。丽水市公安以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪为利器,给予被赠与人以极大的震慑,顺利地收回了大部分赠与资产。第三,追缴转移资产。丽水市由市委出面向省高院提出申请,由省高院指定丽水市人民法院全面管辖银泰抵押借款民事案件,为查明转移抵押的资产争取了时间和主动权。第四,追缴行贿资产。在行贿资产的追缴上,由纪委、反贪等部门提前介入,获取相关行贿线索和证据,为行贿资产的追缴提供了坚实的基础。
  3.把握情况,分别返还资产。首先,为稳定人心,缓解社会矛盾,在办理银泰案件的过程中,银泰专案组与清算组从追缴资产中优先返还了集资户10%的集资款,起到了良好的社会效果。其次,对于被害的弱势群体,由法院、仲裁、劳动监察等相关部门,予以提前支付基本生活保障费用,以最大限度维护其合法权益。
  (三)社会维稳网
  1.属地管理,逐渐分解。银泰涉案金额大,涉及人数多,挤兑、群体性事件给社会稳定带来了极大的挑战。丽水市依照属地管理的原则,充分发挥基层组织触角多、底数清、力量强、群众工作经验丰富的优势,逐渐分解维稳任务。市县两级协调小组牵头将所有集资户名单按户籍层层分解到各地,挨家挨户上门做好集资户的思想工作,防止上访或聚众闹事。
  2.主动发挥媒体作用,舆论引导民众情绪。丽水市在处理银泰案件中,基本做到每月召开新闻发布会,每半月召开案情通报会,每日安排领导接待,及时将追回资产的信息反馈给集资户。专案组还不定期通过当地电视台、报纸等主流媒体通报案件进展情况,并编发专案简报发放到各级党委政府和相关部门。高度透明的信息大大消除了民众的疑虑,降低了社会维稳的难度。
  3.制定资产处置方案,最大限度弥补损失。对于银泰房地产公司这种严重资不抵债企业,由政府召集各部门拟定出企业自救、法院破产等四套处置方案,并进行认真论证和风险评估,果断决定采用由公安机关立案侦查和政府监督企业清偿相结合的处置方案,最大限度地减少集资户的损失。
  (四)预警防范网
  1.制定预案,确保社会稳定。由于银泰案件涉及人数多、资金大。极易引发群体性事件。为确保一旦发生群体性事件时整体社会的稳定,丽水市政府专门出台了银泰案件处置方案,围绕市政府的方案,各地又分别制定了分方案。公安机关则针对银泰案制定了周密的群体性事件预案,以最大限度地保证社会稳定。
  2.防范于未然,预防群体性事件再发生。丽水市成立了由政府领导牵头负责,维稳办、金融办、法制办、信访办、宣传、工商、税务、公安、检察、银监、证监等部门组成的预防和打击非法集资综合治理机构。银行、银监通过对资金的异常流动来发现非法集资犯罪的金融线索;税务、工商部门通过日常对企业的检查,了解企业经营资金来源,研判是否存在非法集资嫌疑。
  3.加强宣传教育,提高群众防范风险意识。以银泰案为案例。利用当地电视台、广播、网络、报刊等形式,宣传非法集资犯罪吸引集资的手段、特点以及危害。同时,有针对性地对群众开展风险防范教育,引导社会公众理性投资。通过宣传法律、法规,增强公众法制观念,增强对诱惑性虚假宣传的抵制能力。
  三、对丽水银泰非法集资案及处置情况的思考该案件是当前国家宏观调控过程中暴露出来的非法集资案件中的一个典型,代表着非法集资案件的冰山一角,尤其是2010年以来,丽水、温州、鄂尔多斯等地非法集资案件高发,涉及到众多的经济行业、企业和群众,并引发了多起挤兑事件和群体性事件,严重影响了国家经济安全和社会稳定。
  丽水市在处理银泰案件的过程中,创造性地构建了“四层网架结构的非法集资类案件侦查模式”。以人、财、证全面侦查的侦查网作为破案利剑,在保证犯罪嫌疑人不脱逃,及时归案的同时,多警种配合,全面固定和收集证据,特别是及时对账薄等经济证据的收集和鉴定。在侦查工作展开的同时,开展资产追缴、退还工作。一方面,对于转移、赠送、行贿等不同资产采取不同方法及时追回资产。另一方面,在追缴资产的同时将产权明确的资产先行返还弱势群体,稳定人心。并且制定科学合理的清算方案,最大限度地保证被害集资户利益。在社会维稳网方面,一方面重视维稳工作的细化与落实,将维稳任务分解到基层组织,挨家挨户做好思想工作。另一方面,重视舆论引导的作用。及时召开新闻发布会公布案件进展情况,并且召开集资户大会,保证信息公开透明。以舆论引导和联合研判构建预警防范网。广泛运用各类媒体宣传和引导民众理性投资。正确判别非法集资陷阱。构建由工商、公安、检察、银监、证监等多部门组成的联合机构,及时研判非法集资犯罪的金融线索。丽水市这一处置非法集资案件的动态的、立体的侦查模式对当前我国各地高发的非法集资案件的处置具有重大的借鉴意义。(中国检察官-经典案例)
  转自《信托周刊》第99期
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