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信托公司的同业拆借业务

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滴水纪念章

发表于 2015-3-3 10:46:55 | 显示全部楼层 |阅读模式
(一)业务界定
  同业拆借业务是指 T 信托公司与银行、非银行金融机构之间相互融通短期人民币资金的行为。也就是说,经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间,通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。
  拆借对象是符合中国人民银行要求,在中华人民共和国境内依法设立的、具备同业拆借资格的所有金融机构法人或经总行授权的商业银行分支机构等,包括政策性银行、中资商业银行、外商独资银行、中外合资银行、城市信用合作社、农村信用合作 社县级联合社、企业集团财务公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、中资商业银行授权的一级分支机构、外国银行分行或人民银行确定的其他机构。
  (二)业务要点
  表 1:信托公司同业拆借业务的要点
4.png
   (三)业务流程T 信托公司应按全国银行间同业拆借中心制定的“同业拆借交易操作规则”开展同业拆借业务。
  第一, T 信托公司开展同业拆借业务可采用全国银行间同业拆借中心电子交易系统生成的成交单作为交易合同,也可签订书面合同。
  合同内容则应包括交易机构名称、住所、法定代表人的姓名;交易日期;交易金额;交易期限;利率、利率计算规则和利息支付规则;资金用途;交易双方的权利、义务和违约责任等。
  第二, T 信托公司开展同业拆入业务,如需向相关银行或非银行金融机构申请授信,公司将按银行或非银行金融机构的要求提供相关资料并保证提供资料的真实和完整。
  第三, T 信托公司应按拆借合同或全国银行间同业拆借中心电子交易系统生成的成交单的约定履行还本付息义务,在拆借到期日将拆借本金及利息划入交易对方的指定账户。
  第四,在资金拆放后, T 信托公司有权对资金使用情况和资金拆入单位的经营状况进行跟踪调查和检查。如果拆入方未能履行资金拆借合同规定义务,以及对拆放资金未按规定用途使用的单位, T 信托公司有权要求拆入方立即还款;拆借资金受到损失或正在发生损失时,T 信托公司应立即采取财产保全等措施挽救损失。
  第五,同业拆借清算不得使用现金支付。
  转自《信托周刊》第100期
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