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加强沟通联系,协作防范其他风险

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滴水纪念章

发表于 2015-3-31 14:16:59 | 显示全部楼层 |阅读模式
  加强沟通联系,协作防范其他风险
  1、债务人的抵销权、反索及抗辩引起的风险的防范针对债务人(进口商)行使抵销权和反索的风险,进口保理商要注意督促并确保出口商或出口保理商将债权转让通知尽早送到债务人手中,以尽早固定债务人的权利状态。条件允许的话,进口保理商尽量由自己向债务人寄送债权转让通知,并在转让通知中要求债务人如有任何影响该账款收取的情形,应立即通知保理商,否则视为不存在或放弃。另外,进口保理商要与出口保理商合作,注意对供应商履约情况进行调查。根据出口商履行基础交易合同的情况及时作出应对,缩减甚至撤销信用额度来防范风险。
  2、债务人间接付款风险的防范
  针对债务人间接付款的风险,进口保理商首先应该通过出口保理商与出口商约定,要求出口商明确地将债权让与事实通知给进口商,最好要求债权让与事实在出口商和进口商的基础买卖合同中有明文约定或者将清晰明确债权让与通知尽早送达进口商。同时,进口保理商还可以通过出口保理商而与出口商约定,要求进口商在发生进口商间接付款的情形下及时通知进口保理商,以便其及时调整应收账款的额度,更新账款记录。同样,当进口商向出口保理商间接付款时,进口保理商也可以与出口保理商在相互保理协议中对及时通知的义务进行约定。另外,进口保理商还可以将出口保理商对上述义务的违反作为自己行使反转让权利的情形在相互保理协议中进行约定。
  3、虚假贸易争议风险的防范
  针对虚假贸易争议的风险,进口保理商要提高辨别虚假争议的能力,尽量辨别债务人无理拒付的借口,并随着其资信的变化适时调整自己核准的信用额度。债务人提出贸易争议后,尽管无法定义务要求进口保理商判别争议成立与否,进口保理商也应当及时和出口保理商取得联系,以寻求纠纷的合理解决,而不应该急于停止保理业务的进行。进口保理商要注意单据的质量和保存,至少保证合同、发票、运输单据、检验证书、装船前要求的其他单据以及其他履行销售合同的证明等内容完整一致、准确清晰、与进口保理商核定信用额度时的情况一致。这些证明文件能使保理商在日后处理争议时处于主动地位,同时也要妥善保存买卖双方都认可的独立的质量检验机构出具的检验证书等,以便在发生争议时作为裁决的依据。
  转自尹立,易欣星:《我国国际保理中保理商的风险与防范对策研究》
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