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完善国际保理业务的法律监管

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滴水纪念章

发表于 2015-4-1 16:46:16 | 显示全部楼层 |阅读模式
  完善国际保理业务的法律监管
  国际保理业务作为一种金融业务,应当属于中国银行业监督管理委员会的监管范围,虽然目前银行业实行分业监管,但是,我国尚未对国际保理业务展开专门的法律监管。因此,应当由银监会牵头起草国际保理监管规则,仅发挥银监会在监管国际保理业务中的作用是不够的,因为国际保理涉及到借贷、资信、进出口甚至是知识产权领域。所以,在国际保理的规则制定中,必须充分发挥工商、海关和银行的作用。
  在国际保理规则的制定上,要综合考虑《合同法》、《银行法》等国内法及相关国际法规则。在国际保理合同规则的制定过程中,要充分参考国际先进经验,既重视与国际接轨,又要充分照顾我国中小企业融资难、规模小的实际情况。做到尊重国际游戏规则与照顾本土中小企业的有机结合,形成完善的国际保理法律体系。
  国际保理业务具有债权债务关系复杂、时空跨度大等特点。因此,在国际保理法律的监管上,要特别注意对国际保理商的运营能力和资信状况进行监管,对潜在的法律风险要有预警和防控。另外,要严厉打击进出口商为了骗取融资而恶意串通,在恶意骗取融资达到一定数目时,可以按照骗取贷款罪追究相关犯罪人员的刑事责任。
  转自石磊:《我国中小企业国际保理业务的法律风险与防范研究(硕士论文)》
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