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建立贸易供应链的业务管理模式

发表于 2015-4-27 14:18:34 查看:1337 回复:0
      建立贸易供应链的业务管理模式
  现如今从事国际贸易融资的企业比过去愈发关注商业银行或其他机构提供的服务能否更加便利其整个交易过程、扩大信息来源、减少相关风险,使得出口商更快地得到付款,进口商更好地管理存货。企业对贸易结算和贸易融资服务的要求己经从最初的交易支付和现金流量控制的需求,发展到对资金利用率及财务管理增值功能的需求。这种变化意味着对现金流、贸易流、物流、信息流的趋同管理要求。
  上述变化给一些从事贸易融资和贸易结算业务的商业银行带来了更多的业务机会,同时也使另一些银行失去了原有的市场份额,因为他们面对变化做出了不同的反应:一些银行继续局限于所谓传统的贸易结算和贸易融资产品以及传统的风险管理技术;另一些银行己经意识到时代在前进,世界正在发生变化,不但需要继续注重传统的贸易结算和贸易融资产品,更重要的是关注整个国际贸易供应链的整合和管理。
  供应链管理是二十世纪企业管理理论和实践发展最迅速的领域之一,引起了全球的广泛关注。《哈佛商业评论》认为,供应链是由原材料生产商、生产资料供应商、生产厂商、经销商、消费者等市场参与者按原材料到最终消费品顺序或按初级产业到最终消费行业顺序所形成的各种产品供应或服务提供关系的总和或制度安排。在这个链条里,银行作为资金提供者和其它资源提供者、金融产品使用者构成一条完整的金融服务供应链,银行的资金和服务,随同物流或商品周而复始地循环。商业银行应该清楚的认识到,供应链为银行提供了非常丰富的业务资源。
  (1>国际贸易融资的特点完全符合供应链理论的内涵,主要表现在以下几个方面:
  ①国际贸易融资的自偿性正是基于一个完整的业务链而实现的,在某一个环节的融资是依靠下一个环节或后续环节的正常完成而得到偿付的。自偿性贸易融资流程如下图所示:
   QQ图片20150427141526.png
  ②国际贸易融资强调银行对资金流和货物流的有效控制,强调对上下游规律、行业信息、结算纪律、运输和仓储、商品性质等的了解和掌握,国际贸易融资通过掌握贸易背景而开展的特点离不开供应链的存在。
  ③供应链所涉及的存货、预付、应收等众多环节产生的金融需求,为商业银行开展贸易融资提供了理想的业务资源。
  ④国际贸易融资涉及多个交易主体,银行可以通过产业链或贸易供应链同时掌握相关行业内大量客户群和客户信息,有利于开展批发性营销,形成规模效应。
  因此,商业银行应该突破传统的国际贸易融资方式,从仅仅提供商品交易中的资金运作服务,发展到介入商品交易的全部环节,形成供应链融资的新理念。将供应环节中商品、信息、资金三方面的循环进行一体化整合管理,将国际贸易周期各个环节上的服务综合为一个产品包。通过这种“完整”的贸易融资,银行借机切入上下游企业,充分了解融资用途和流向,通过凭证和单据,牢牢掌握货物的所有权,同时达到拓展客户和降低风险的双重效果。供应链融资的操作特点是银行通过关注一个核心大企业客户,沿链条关注和开发上下游企业(N),形成1+N模式;或者通过关注链条的主要中介商(N),进而延伸到核心大企业(1),形成N+1模式。这两种模式都是供应链融资的典型模式,这些理念和模式在商业银行并没有被充分意识和利用,还属于创新的尝试阶段。
  (2)要想成为国际贸易融资领域的领先者,实现供应链融资模式,必须有能力达到以下全部或大部分要求:
  ①能够在全球范围内提供多种传统的和采用电子商务技术的贸易融资产品组合。
  ②通过安全的国际互联网渠道提供全球性的交易技术平台。
  ③提供能够满足客户实际需求的现金流与贸易流的整合方案。
  ④具有良好的全球贸易信息技术操作执行体系。
  ⑤与处于市场领先地位的物流公司、船运公司、信息技术公司保持良好的合作伙伴关系。
  ⑥拥有一支勇于创新、富有经验的专业人员队伍。
  在国际贸易融资领域中的任何一个当事方己经不能独自确立本身的竞争能力了,整个供应链中所有参与者的交互作用决定了每个参与者的竞争力。有时候供应链的各个参与者之间并不总是合作伙伴关系,他们在享有共同利益的同时也可能存在冲突。但不管怎样,他们之间的合作能够为所有参与者带来竞争优势。
    转自文燕:《国际贸易融资创新在我国的应用研究》
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