开启辅助访问
 找回密码
 注册

QQ登录

只需一步,快速开始

新浪微博登陆

只需一步, 快速开始

查看: 221|回复: 0

银行基金托管业务实践

[复制链接]

新浪微博达人勋

44

主题

55

帖子

354

积分

三级会员

Rank: 3Rank: 3Rank: 3

积分
354

滴水纪念章

发表于 2015-4-29 10:49:23 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 爱保理秋秋 于 2015-4-29 10:53 编辑

       银行基金托管业务实践
  商业银行作为基金托管人代表投资人的权益,是基金资产的名义持有人。为了保证基金资产的安全,按照资产管理和资产保管分开的原则运作基金,商业银行为自己托管的基金设立独立的基金资产账户,负责款项的收付、资金的划拨、证券的清算、分红派息等。所有这些都是按照基金发起人的指令来完成的,但同时商业银行作为托管人,也有效地发挥了自己的监管作用,利用自己的品牌和资产管理优势替投资人规避投资基金风险。同时商业银行通过基金托管,也收取一定的基金托管费用。
  2005年国内基金托管银行的数量继续增加,民生、华夏、兴业、中信银行相继取得托管资格,托管银行的总数已增加到12家。到2005年末,12家托管银行托管基金净值总计4691亿元。
  截止2005年底,中国建设银行托管基金总数35只,托管证券投资基金资产净值796亿元,比上年增长了59%。托管基本养老保险资金、企业年金、保险资产、产业基金、社保基金、券商集合理财计划等各类资产239亿元,比上年增长了80%。托管合格境外机构投资者(QFII)投资额度5.5亿美元,比上年增长了83%。全年实收托管费1.3亿元,比上年增长14%。
   1.png
  中国证监会继续推进合格境外机构投资者(QFII)工作,至年末己有34家境外机构取得QFII资格,其中2005年新取得QFII资格的有7家。国家外汇管理局审批QFII投资额度速度加快,在首批40亿美元额度用完后,2005年新增加了第二批60亿美元的额度。QFII对我国资本市场的影响正在逐步增强。QFII制度自2002年施行以来,客观上在对中国资本市场的改革和创新、完善市场投资理念以及推动上市公司改进公司治理等方面起到了积极的作用。
   2.png
  注:托管客户数量一栏按己取得QFII资格的客户进行统计。基金托管业务的开展,为中国建设银行带来了丰厚的收入。银行托管基金的业务收入主要来源于托管费,按照托管基金资产净值的0.25%固定费率收取托管费,每日计算,每月提取。而且一旦取得托管权,就会在存续期内年年收费,收益期越长,收入越稳定。从动态角度看,在存续期内,基金资产净值肯定会有增长。托管基金的沉淀资金收入也不是一笔小数。中国建设银行2005全年实收托管费1.3亿元,比上年增长14%。基金托管业务为该行拓宽了收入空间,丰富了收入结构。大额利润是银行在这一领域展开竞争的主要原因。
  转自吴照阳:《商业银行涉足投资银行业务的可行性分析》
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册 新浪微博登陆

本版积分规则

发布主题 上个主题 下个主题 快速回复 收藏帖子 返回列表 搜索
登录 发布 快速回复 返回顶部 返回列表