开启辅助访问
 找回密码
 注册

QQ登录

只需一步,快速开始

新浪微博登陆

只需一步, 快速开始

查看: 267|回复: 0

中国国内保理业务第一案

[复制链接]

新浪微博达人勋

56

主题

78

帖子

434

积分

三级会员

Rank: 3Rank: 3Rank: 3

积分
434

滴水纪念章

发表于 2015-5-4 10:20:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
      中国国内保理业务第一案,即云南省纺织品进出口公司与中国银行北京分行、中国银行云南分行保理业务纠纷。
  1994年1月3日,云纺公司向北京中行申请叙作保理业务。1月7日,美国国民银行致电北京中行,同意为进口商美国哥伦比亚公司提供10万美元的循环额度,有效期为1月7日至4月7日。同年2月25日,云纺公司与北京中行签订“出口保理业务协议”,对保理范围、额度的申请和通知、服务费、保理融资、双方的责任等内容作了约定,其中第七部分“保理融资”规定:"1.当出口商发运货物后至进口商付款到期之前,出口商可向出口商申请融通资金,出口保理商视出口商的资金状况和出口销售款额,提供信用额度内发票金额的50%-80%的融资,其融资利率为伦敦同业拆放利率加适当利差,按外币计息;2.出口商信守合同,确保货物质量,严格执行本协议的情况下,出口保理商无权追索出口商得到的信用额度内的融资,若进口商提出质量争议或因出口商责任引起的拒付及拖延付款,出口保理商将有权追索融资款项。”为确保该条的执行,双方还于同日签订一份“补充协议”,约定:“出口商同意在收到出口保理商发出的追索通知之时起十日内按要求主动退款。若出口商不能按规定的时间退款,出口商同意出口保理商授权中国银行云南省分行直接从出口商账户中主动扣款,以冲回相应的融资款项和支付银行利息和费用等。”云纺公司并于当日向北京中行提交了融资81177. 6美元的申请及授权云南中行在由于质量争议原因进口商提出拒付时直接扣款的授权。
  1994年2月14日、4月5日,云纺公司分别将发票号为INV94YCR001-2,94YCR045的货物发运;同年2月21日、4月8日,云纺公司分别将上述两单货物的发票及出口单据提交北京中行。北京中行在收到云纺公司提交的单据后,分别于3月26日、4月18日按发票金额的80%合计提供了81,177.6美元的融资。8月5日,美国国民银行将争议通知传真至北京中行,内容为:“我们己与上述进口商(美国哥伦比亚公司)联系,他们通知我方将拒付赊销(0/A)发票项下的货款,进口商称其已对1004年初购买的托收(D/A)项下109把酒吧巾由进行过付款,酒吧巾由含棉量应为45%,但实际到货的含棉量却高达84%,该货物己被美国海关扣留,等待新的配额许可证。进口商指出,他已联系云纺公司,但该公司在此总是不提供任何帮助。我方(美国国民银行)也将把此信及进口商从美国海关得到的直到酒吧巾由问题解决。请通知你方出口商这些发票之货款已被视为存在争议,同时,请其正视现存问题的事实。”8月18日,北京中行将“扣款委托书”传真至云南中行,称:“根据中国银行北京分行与云南省纺织品进出口公司1994年2月25日共同签署的《出口保理业务协议》第7条、第9条及《补充协议》,以及云纺公司出具的《扣款授权书》之规定,现因进口保理商提出争议及贸易纠纷,特委托贵行将我们融资给云纺公司之款项、利息及银行费用从该公司在贵行的帐户中代扣冲回,归还我们。8月11日,云南中行从云纺公司在该行帐户上扣划83,337.9美元给北京中行。
  1996年3月25日,云纺公司以北京中行、云南中行为被告,向昆明市中级人民法院提起诉讼,请求判令由二被告赔偿因违反合同扣款所造成的损失折合人民币717,847.67元几利息,并支付余下货款。本案经过两审终审,作为保理商的中国银行因其扣款行为符合国际惯例及双方签订的保理协议条款的约定,法院最终支持中国银行的诉讼请求。作为银行的保理商如何采取措施防范风险,笔者将结合本案的内容及保理业务发展的实践情况,谈谈如何防范保理业务法律风险。
     转自赵霞:《银行保理业务法律风险与防范》
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册 新浪微博登陆

本版积分规则

发布主题 上个主题 下个主题 快速回复 收藏帖子 返回列表 搜索
登录 发布 快速回复 返回顶部 返回列表