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国际保理的统一规则与惯例

发表于 2015-6-16 15:32:56 查看:1768 回复:0
      国际保理的统一规则与惯例
  目前适用于国际保理业务的法律主要有国际统一私法协会制定、于1995年5月1日生效的《国际保理公约》,国际保理商联合会2005年7月修订的《国际保理通则》,以及联合国国际贸易法委员会2001年12月通过的《国际贸易中的应收账款转让公约》。
  (一)国际统一私法协会《国际保理公约》
  国际统一私法协会成立于1926年,后于1940年重新设立,是一个独立的政府间的国际组织,宗旨是促进各国和各多国集团之间私法规则的统一和协调,并制定可能会逐步被各个不同的国家所接受的私法统一规则,主要致力于推进法律方面和立法技术方面的统一。协会自成立以来,先后完成了多项研究和立法工作,涉及的领域主要包括货物买卖的法律、信贷法、货物运输法、程序法等,出台了1964年《关于国际货物销售的统一法公约》、1973年《国际票据格式统一法公约》、1988年《融资租赁公约》、1994年《国际商事合同通则》等8个公约,其中,1988年《国际保理公约》便是其关于国际保理业务的硕果。
  国际统一私法协会早在1974拟定、于1975开始执行的工作计划中,就包括对于债的让与一般研究和对保理合同的特别研究课题,并成立了一个由学者和从业者组成的研究小组。经过协会及该小组十余年的努力,于1988年5月28日在加拿大握太华制定并通过了《国际保理公约》,于1995年5月1日生效。我国己在当年的外交会议上签字。
  该公约适用于营业地位于不同国家的供应商和债务人之间订立的货物销售合同于任何时候所产生、并根据保理合同所转让的应收账款,而且这些国家和保理商营业地所在国均为缔约国;或者货物销售合同与保理合同均受某一缔约国的法律管辖;当事人可以排除公约的适用,但只能将公约当做一个整体予以排除。公约规定了转让应收账款的效力及各方的权利与义务,具体包括、债务人的付款义务和抗辩权、抵消权、收回付款权,并承认了一定条件下转让将来产生的应收账款的效力,以及供应商和债务人之间禁止债权转让的约定不得对抗保理商,还规定债务人对供应商的抗辩可对保理商行使等。公约还允许未被保理合同禁止的再转让也适用本公约。
  (三)联合国国际贸易法委员会《国际贸易中的应收账款转让公约》
  为了促进应收款转让的法律现代化,并保护现有的转让惯例和发展新的惯例,建立并采用一套有关应收款转让的统一规则将有助于以更低的成本获得资本和信贷,从而促进国际贸易的发展。在这样的良好期望下,联合国国际贸易法委员会在1992年第25次大会上决定把债权转让的问题提上议事日程。之后经过多次讨论,《联合国国际贸易法委员会关于国际贸易中应收款转让公约》(以下称《国际贸易中应收款转让公约)))于200-1年12月12日获得联合国大会通过。
  《公约》的主要目的是通过为更多当事人获得低成本信贷提供便利,促进货物和服务的跨国界流动。为实现这一目的,《公约》一是消除了某些国际金融实践中的法律障碍,比如基于财产的贷款、代理融通、福费廷、证券化、再融资和项目融资(例如,通过规定未来应收款和批量应收款转让有效,通过规定部分关于应收款转让的合同限制无效);二是在若干问题上统一转让法,比如在转让人和受让人之间以及针对债务人有效:三是增强了关键问题适用法律的确定性和可预测性,比如相竞债权之间的优先权问题;四是通过提供一种各国可以选择采用的有关相竞债权之间优先权的实体法律制度,促进国内转让法的协调统一。
  由于公约本身第45条规定于第五份批准书、接受书、认可书或加入书交存之日起满六个月后的下一个月第一日起生效,截止2009年9月,只有美国、卢森堡、马达加斯加和利比里亚四国签字和加入,因而公约并未生效。但它的一些规则,比如允许未来应收账款的转让,以及受让人的收益优先权原则都是对《国际保理公约》的突破和创新,较以前的规定更利于国际保理业务的发展。
  转自李珂丽:《国际结算担保法律问题研究》
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