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承兑汇票私下交易存在哪些安全隐患?

发表于 2015-6-19 14:19:51 查看:2036 回复:0
承兑汇票私下交易存在哪些安全隐患?
2015-6-9 来源:中国票据网
  如今,银行承兑汇票已成为经济生活中不可或缺的重要组成部分。同时,使用银行承兑汇票作为犯罪工具的行为也比以往急剧增加,而且犯罪手段呈现多样性、智能化特征。银行承兑汇票诈骗犯罪活动的日趋猖獗对客户和银行资金安全构成了极大威胁。
  案例简介:2014年2月10日,邹平某工程公司报案称,公司一张800万元银行承兑汇票通过中间人介绍到青岛进行贴现业务,被犯罪嫌疑人张某诈骗770万元贴现款后逃匿。邹平经侦大队民警历经半年、行程近万里才将张某捉获,并挽回大部分损失。
  案例分析:受害方急于将手中银行承兑汇票贴现,不采取到银行进行贴现的正规渠道,而是听信熟人、中间人的话,为了所谓“高息”贴现,便轻易将手中的大额银行承兑汇票出手,从而导致被不法分子诈骗。
   法律明文规定:银行各级分支机构公司业务部门是银行承兑汇票贴现业务的经营部门负责该业务的营销、申请受理、调查评价及客户服务工作。同时《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三款也将“非法从事资金支付结算业务,数额二百万元以上的”行为规定为犯罪行为,按非法经营罪定罪处理。各级公安部门应在非法经营银行承兑汇票领域适时展开打击整治活动,保护人民群众合法财产不受侵犯,并维护市场经营秩序。
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