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各地商业保理政策

发表于 2018-9-7 16:24:08 查看:126 回复:0

南京市政府

2015年6月《南京市商业保理(试点)管理办法》


为防范风险、保障经营安全,商业保理公司的风险自残不得超过公司净资产的10倍;风险资产(含担保金额)按企业的总资产减去现金、银行存款、国债后的剩余资产总额确定。

福建省商务厅

2015年5月《中国(福建)自由贸易试验区商业保理业务试点管理行办法》


企业应当以公司形式设立,注册资本不低于5000万元人名币,且全部以货币形式出资;商业保理企业的风险资产一般不得超过净资产总额的10倍。

商务部

2015年3月《商业保理企业管理办法(试行)》


设立外商投资商业保理企业实缴资本不低于5000万元,主出资人申请前一年总资产不低于5000万元人民币;投资者及关联实体无违法违规记录;经营期限一般不超过30年,在中西部设立企业的经营期限一般不超过40年。

上海市政府

2014年7月《上海市商业保理试点暂行管理办法》


以公司形式设立,注册资本不低于人民币5000万元,为实收货币资本;商业保理企业的风险资产一般不得超过净资产总额的10倍。

银监会

2014年4月《商业银行保理业务管理暂行办法》


商业银行应当将保理业务的风险管理纳入全面风险管理体系,动态关注卖方或买方经营、管理、财务及资金流向等风险信息,定期与卖方或买方对账,有效管控保理业务风险。

中国(上海)自由贸易试验区管理委员会

2014年2月《中国(上海)自由贸易试验区商业保理业务管理暂行办法》


从事商业保理业务的企业应当委托自贸试验区内已加入国际性保理企业组织的银行作为存管银行,并在该银行开设商业保理运营资金的专用账户;从事商业保理业务的企业只能使用专用账户开展日常的商业保理业务。

重庆市商业委员会等

2013年12月《重庆两江新区商业保理(试点)管理办法》


商业保理公司的风险资产不得超过公司净资产的10倍。

天津市政府

2013年11月《天津市商业保理业试点管理办法》


公司注册资本不低于5000万元,全部为实收货币资本,且来源真实合法。为防范风险、保障经营安全,商业保理公司的风险资产不得超过公司净资产的10倍;对符合本办法规定的商业保理公司实行补助政策。

商务部

2013年8月《关于在重庆两江新区、苏南现代化建设示范区、苏州工业园区开展商业保理试点有关问题的复函》


公司注册资本不低于5000万元人民币;商业保理公司应至少拥有2名以上具有金额领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。

上海市浦东新区商务委员会等

2013年8月《上海市浦东新区商业保理试点期间监管暂行办法》


商业保理企业单次划拨保理融资资金在300万元人民币以上(含300万元人民币)的,应向商业银行提供《保理合同》、央行征信中心的应收账款登记凭证,商业银行审核后,在2个工作日之内完成拨付。

商务部

2013年8月《关于做好商业保理行业管理工作的通知》


试点地区商务主管部门应要求本地区的商业保理公司登录商务部商业保理业务信息系统进行信息填报。

深圳市经信委

2013年8月《深圳市外资商业保理试点审批工作暂行细则》


商业保理企业的注册资本应不低于5000万元人民币;商业保理企业开展业务时的风险资产不得超过企业净资产的10倍。

天津市地税局

2013年5月《关于在滨海新区开展商业保理业营业税差额征税管理办法试点的通知》


对商业保理公司从事商业保理业务取得的利息收按照“金融业—贷款”税目征收营业税,其营业额为取得的利息收入减除支付给金融机构的贷款利息后的差额,商业保理公司扣除上述款项,应当取得金融机构利息支出单据或符合法律、行政法规或者国务院税务主管部门有关规定的合法凭证。

商务部

2012年12月《关于香港、澳门服务提供者在深圳市、广州市试点设立商业保理企业的通知》


自2013年1月1日起,允许港澳服务提供者以中外合资经营企业、中外合作经营企业或外资企业形式,在深圳市、广州市设立商业保理企业。

上海市商务委员会等

2012年12月《上海市浦东新区设立商业保理企业试行办法》


商业保理企业应当以有限责任公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币,公司全体股东的首次出资不得低于20%,其余部分由股东公司成立之日起两年内缴足。

商务部

2012年6月《关于商业保理试点有关工作的通知》


开展商业保理原则上应设立独立的公司,不混业经营,不得从事吸收存款、发放贷款等金融活动,禁止专门从事或受托开展催收业务,禁止从事讨债业务。

中国银行业协会保理专委会

2010年4月《中国银行业保理业务规范》


银行应根据业务发展战略、业务规模等,设立专门的保理业务部门或团队,负责制度制订、产品研发、推广、业务操作和管理等工作,并配备相应的资源保障。

中国银行业协会保理专委会

2009年7月《中国银行业保理业务自律公约》


保理委员会可以根据违约程度对违反本公约的成员单位采取警示并责令限期整改、进行内部通报批评等措施,对涉嫌违规经营或触犯其他相关法律法规的,将有关违法违规情况及时向银行业监督管理部门或其他主管部门反映和检举。

央行

2007年9月《中国人民银行应收账款质押登记办法》


应收账款质押登记通过登记公示系统办理。收账款质押登记由质权人办理。

全国人大

2007年3月《中华人民共和国物权法》


不动产物权的设立、变更、转让和消灭,经依法登记,发生效力。

国家外汇管理局

2003年7月《关于出口保付代理业务项下收汇核销管理有关问题的通知》


出口保理商向出口商提供无追索权的融资服务的,如进出口双方因贸易纠纷等导致出口保理商无法从境外收汇的,出口保理商应在扣款的同时通知出口商,出口商应在接到通知后10个工作日内向出口保理商提供外汇局签发的“已冲减出口收汇核销证明。”

财务部

2003年5月《关于企业与银行等金融机构之间从事应收债权融资等有关业务会计处理的暂行规定》


企业如将其按照销售商品、提供劳务的销售合同所产生的应收债权提供给银行作为其向银行借款的质押,在此情况下,与应收债权有关的风险和报酬并未转移,仍由持有应收债权的企业向客户收款,并由企业自行承担应收债权可能产生的风险,同时企业应定期支付自银行等金融机构借入款项的本息。

全国人大

1999年3月 《中华人民共和国合同法》


依法成立的合同,自成立时生效。当事人应当按照约定全面履行自己的义务。

诚达商业保理有限公司成立于2015年,总部设立于深圳市,注册地为前海自贸区,注册资本5000万。诚达保理以应收账款为基础,专注于医疗卫生供应链保理、贸易应收账款、资产管理、供应链金融等项目,具有雄厚的资金实力和强大的资本运营能力。

诚达保理拥有一批从业经验足、文化素质高、运营能力强的专业人才队伍,85%以上具有本科学历及金融行业从业经验,管理团队有多达十名以上来自商业银行、投资、信托、证券、保险和保理等领域精英人士,团队在商业地产、大型政府招标工程类项目、ABS证券化、汽车金融及农产品供应链等领域有着多年管理和实战经验。

依托股东背景优质资源在投资领域已经涵盖了商业地产、产业并购重组、知名企业应收账款类、新疆农产品产业链、汽车供应链金融服务及政府工程等项目,与银行及多家机构建立了长期战略合作关系。
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