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国际保理的法律渊源

发表于 2015-2-11 11:11:41 查看:2168 回复:0
  国际保理的法律渊源
  国际保理业务中包括了多方当事人,其之间的权利义务关系也比较复杂,涉及到众多的法律问题,因此就非常有必要了解国际保理的法律渊源。从理论和实践上来看,国际保理的法律渊源主要有以下几种:
  一、国内成文法
  就目前来说,世界范围内有关保理的成文法并不多见,没有有关保理的专门法规。但由于保理的核心是应收账款的转让,属于民法上的债权转让,所以保理可以适用一些民商法规中有关债权转让的法律规范。但这些规范往往只能解决国际保理业务中某一部分的问题,因而其实际效力大受影响。另外,由于不同国家的法律规则不相一致,所以在适用于国际保理时也容易产生法律冲突的问题。
    二、法院判例
    在以判例为主要法律渊源的英美法系国家,国际保理业的发展也较为发达,因而在审理有关国际保理案件中形成的一些判例自然就成为了这些国家保理法律的重要渊源。事实上,法院判例在保理法律的发展过程中也发挥了十分重要的作用。
  我国和大陆法系国家原则上不承认法院判例与成文法具有同等的效力。但二十世纪以后,我国对判例的态度也己经有所改变,法院判例的地位不断提高。特别是在缺乏国内成文法律规定而习惯法又没有相关规定的情况下,先前判例所形成的原则更是有适用的价值。
  三、国际惯例
  目前有关国际保理的国际惯例主要有《国际保理业务惯例规则》
  和海勒保理组织制定的各成员交易的共同规则。而前者在国际保理业的发展中发挥了尤其大的作用。
  1988年,国际保理商联合会颁布了《国际保理业务惯例规则》,随后根据国际贸易的发展变化和国际保理服务手段等情况的变化对该规则进行经常性地修改。现行规则是1997年最新颁布的文本,共31条。其规定详细明确,有利于确定业务的具体操作和当事人的权利义务。但它并没有涵盖国际保理的所有问题。首先,它所包括的业务范围仅限于与出口保理商签有协议的出口商以信用方式向债务人销售货物或提供服务所产生的应收账款,该债务人所在国应有进口保理商提供保理服务。可见它只适用于双保理服务。其次,由于它是国际保理商联合会制定的,侧重于其成员即保理组织间的关系,因而对贸易商与保理商之间易引发纠纷的一些问题缺乏直接的、明确的规定。它还明确规定,出口保理商与进口保理商之间的书面协议优先于规则。不过尽管如此,规则颁布后仍产生了广泛的影响,连许多非成员也选择适用国际保理商联合会的惯例规则,贸易商在签订保理协议时也参照该规则的规定。
    虽然国际惯例只有任意法的效力,但常为国内法通过判例或立法所承认。在目前国际保理统一立法尚不完善的背景下,国际保理惯例的作用显得更加突出,从而确立了它在国际保理法律渊源中的重要地位。
  四、国际公约
  由于国际保理业务涉及到处于不同国家的当事人,容易引起法律冲突,因此,在全球范围内制定统一的规则就显得尤为重要了。
  目前,有关国际保理的国际公约主要有以下两个:
  (一)《国际保理公约》
  国际统一私法协会经过十余年的努力,于1988年制定通过了《国际保理公约》,并且于1995年5月1日生效。
  《国际保理公约》是世界上第一部调整国际保理法律关系的国际公约,也是目前唯一一个专门调整保理关系的国际公约,为国际保理业务制定了一个基本的法律框架,对于解决国际保理中的法律问题具有指导意义。但公约也有一些不足之处:适用范围仅限于保理合同及应收账款的转让;对各方当事人的权利义务关系规定得很简略,不够具体,留下一些漏洞,等等。另外,虽然从理论上说国际公约对缔约国具有普遍的拘束力,但公约的缔约国目前还较少,而且当事人可以排除公约的适用,所以,公约的普遍适用事实上还受到一定的限制。尽管如此,公约本身表明了国际保理法律己经开始走向统一,它必会促使国际保理业务趋向规范和统一,从而促进国际保理在全球范围内的普及。
  (二)《国际贸易中的应收账款转让公约》
  经过多年的讨论和研究,联合国国际贸易法委员会于2001年7月通过了《国际贸易中的应收账款转让公约》,对国际贸易中应收账款转让所涉及的法律问题作了统一的规定。
  虽然该公约不是关于国际保理的专门公约,但是国际保理的核心是应收账款的转让,所以它解决了国际保理业中的关键问题,无疑是国际保理法律的重要渊源之一,而且还可以对《国际保理公约》的某些不足构成有效的补充。
  转自狄晓燕:《国际保理法律制度研究(硕士论文)》
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