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  国际保理承购债权合法性风险及防范

发表于 2015-2-18 21:32:12 查看:1819 回复:0
  债权本身的合法性,不仅是合法转让债权的基础,而且是保理商依法实现债权的前提。在当前我国有许多法律和监管规章约束出口商出口交易的合法有效问题,诸如是否有出口权、是否超越经营范围、是否属禁止或限制进出口的货物贸易等等。若所转让债权本身存在法律问题,其也必将制约债权转让的合法性,也将影响保理商的债权的实现。特别在多数法学者认为我国不采纳物权行为理论的当今,债权让与不被作为一种准物权行为(而物权行为理论公认是对受让人有利的),尤其如此。有专家认为,我国除票据和证券化债权以外,其余债权让与不具有无因性和独立性。
    债权让与行为效力受其原因关系即债权让合同的制约。“…普通债权的让与合同在《合同法》第52条规定的原因时,让与合同无效。因我国未承认物权行为的独立性和无因性制度,故不发生债权让与的效果。可以说,在这些情况下,债权让与是有因的…”。依此观点,在保理业务中,保理商受让应收账款债权之行为是否有效受制于其原因行为保理合同效力的制约,而商务合同为保理合同提供标的物(应收账款债权),其标的是否合法有效直接影响着保理合同的效力。
  为防范此类风险,应对出口商主体进行审查,确认其具有法人资格及具有进出口经营权,审查其经营范围及出口贸易是否为禁止或限制出口货物;审查其过往记录,确认未被外汇管理局纳入“真实性审核名单”,未因违法经营被监管部门处罚等,以确保所受让应收账款债权的合法性。
  转自黄斌:《国际保理若干法律问题研究(博士论文)》
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