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出口商履约瑕疵的后果及应对办法

发表于 2015-2-20 20:02:19 查看:2303 回复:0
  理论上,在债权转让中,债务人接到债权转让通知后,债务人对让与人的抗辩,可以向受让人主张。在国际保理中,若供应商履约有瑕疵,债务人就有权对作为受让人的保理商的付款请求提出抗辩。保理业务中债务人的抗辩权可能包括同时履行抗辩权、后履行抗辩权、先履行抗辩权、合同撤销的抗辩权、债权无效的抗辩权及对产品质量、交货方式、交货期限、售后服务的抗辩等。
  在供应商与进口商还存在其他类似交易的情况下,若这些其他类似交易出现纠纷,则进口商还可能提出反索。另外若供应商与进口商互负债务,有可能会遭到进口商行使抵消权。虽然出口保理商通常会与供应商约定当发生以上情形出口保理商免责并享有追索权,但是,保理商能否有效保证其权益依赖于对以上有关情形的证明。而且万一遇到供应商破产或其他原因丧失偿债能力的情况出口保理商的追索权更是无从保障。
  为防止上述问题发生后出口保理商陷入贸易合同买卖双方的纷争之中,出口保理商事先应注意做好下列工作:(1)审查出口商过往履约表现、应收账款回收、历史交易纠纷等记录从而对出口商的经营状况与履约能力作出相应的评价。(2)审查出口商与进口商的资信及相互之间的关系。若发现出口商与进口商存在关联关系,原则上应将他们之间的贸易定位为关联交易,除非有确切的反证,对此情形慎办保理。(3)审查出口商与进口商之间是否还存在已核准应收账款所代表的交易以外的另一/多笔密切相关的交易,以防止进口商依据出口商在履行他们之间其他交易的瑕疵来主张对无瑕疵的已核准应收账款所代表的交易不履行付款义务,即杜绝可能产生进口商的反索。(4)审查买卖双方是否存在相互交易的情况,即应对出口商与进口商之间的往来商贸历史作一定了解,以防止抵消的情况发生。(5)审查买卖双方贸易合同、商业发票、货运单等单据的真实性,以防止出口商利用伪造、虚假的票据或者与进口商串通进行保理欺诈。(6)对一些产生争议潜在性比较大的商品贸易(比如售后服务要求比较严格的商品贸易)、一些易引起应收账款债权不确定的交易(比如尾款或纯提供服务产生的应收账款债权或约定销售不成即可退货的合同债权)及一些采用比保理商核准的更为灵活的方式进行销售而产生的应收账款债权(如以寄售或代销方式产生的应收账款债权)慎办保理。(7)在保理合同中要求出口商对贸易合同的合法真实性、不存在权利瑕疵及不存在进口商抗辩、反索或抵消的情形做出承诺并提供担保。
  转自蒋喜聪:《国际保理业务及其金融风险的法律规避研究(硕士论文)》
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