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  国际保理的四种法律渊源

发表于 2015-2-21 10:33:56 查看:1765 回复:0
本帖最后由 爱保理秋秋 于 2015-2-22 10:50 编辑

  欧美国家的国内成文法在十九世纪曾出现过对保理商作出专门规定的成文法,最早的事1823年英国的《保理商法》,后来美国与1889年颁布了较为全面的《保理商法》。这两部法规在相当长一段时期内调整着当时英美的保理业务,但随着保理业务的演进,这两部法规以为后来的有关规定分别取代,不再继续适用了。
  现在,世界范围内的有关保理交易的成文法并不多见,没有有关保理的专门法规,由于保理的核心是应收帐款的转让,属于民法上的债权转让,所以保理可适用的是一些散见于民商法规中有关债权转让的法律规范,主要的成文法规则主要有:《美国统一商法典》(第九条);《英国1925年财产法》(第136条至第137条);《德国民法典》(第433, 365, 398, 607条);《法国民法典》(第1250条、1689,1690条);《日本民法》(第4条);我国对债权转让的规定主要要来自《民法通则》与《合同法》的规定。3‘法院判例判例是英美法系的主要法律渊源,英美的保理业务也比较发达。
  因而在审理有关保理案件中形成一些判例,自然成为这些国家保理法律的主要渊源,到二十世纪四十年代,美国东部各州已经有足够的判例来确认各当事人之间的业务关系和保理业务的一些惯例,这不仅促进了保理业务的发展,也成为各州制定成文法和最终在《统一商法典》中指定有关规定的基础,也使这些判例具有了国内法律的效力。
  我国和大陆法系国家原则上不承认法院判例与成文法具有同等效力。但自二十世纪末以来,我国对判例的态度又有所改变,法院判例的地位不断提高。特别是在缺乏国内成文法律规定而习惯法有没有相关规定的情况下,先前判例所形成的原则更是有适用的价值。
  国际惯例在国际保理的发展历程中,逐渐形成了一些习惯做法,并为业内人士所遵守,于是便相对固定下来而成为惯例,形成国际保理法律的另一重要渊源。其中主要有国际保理商联合会的《国际保理业务惯例规则》和海勒保理组织制定的各成员交易的共同规则。《国际保理业务惯例规则》在国际保理法发展中的作用尤其值得重视。
  现行规则是1997年6月最新颁布的文本,共31条,主要规定了信用风险的承担、付款责任、保理商的代理、保证及其他责任、应收帐款转让的合法性、补偿、预付款、期限、保理中EDI(电子数据交换)标准的适用等方面的内容。这些规定详细明确,有利于确定业务的具体操作和当事人的权利和义务。它所包括的义务范围仅限于与出口保理商签有协议的供应商以信用方式向债务人销售货物或提供服务所产生的应收帐款,该债务人所在国应有进口保理商提供保理服务。32同时,它还明确规定,出口保理商与进口保理商之间的书面协议优先于规则。但是,该规则颁布后仍产生了广泛的影响,不仅国际保理商联合会的成员遵照该规则来处理业务,许多非国际保理商联合会成员也选择适用该规则国际保理商联合会的惯例规则,贸易商在签订保理协议时也参照该规则的规定。虽然国际惯例只有任意法的效力,但常为国内法通过判例或立法所承认。在目前国际保理统一立法尚不完善的背景下,国际保理惯例的作用显得更为突出,从而确立了它在国际保理法律渊源中的重要地位。
  国际公约《国际保理公约》以保持国际保理当事人利益的公正平衡和采用统一规则以提供便利国际保理的法律制度为宗旨。该公约是世界上第一部调整国际保理法律关系的国际公约,也是目前唯一一个专门调整保理关系的国际公约,为国际保理业务制定了一个基本的法律框架,对于解决国际保理中的法律问题具有指导意义。但公约也有一些不足之处:适用范围仅限于保理合同即应收帐款的转让;各方当事人的权利义务关系规定的很简略,不够具体,留下一些漏洞,等等。但是,公约本身表明了国际保理法已开始走向统一,它必会促使国际保理业务趋向规范和统一,从而促使国际保理在全球范围内的普及。
  《国际贸易中的应收帐款转让公约》是联合国国际贸易法委员会已拟订并特通过的一项公约。它是贸法会下的合同管理工作组历经近五年时间具体制定成形的,由于国际保理实在应收帐款转让的基础上展开的,而国际统一私法协会制定的《国际保理公约》还有一些没有包括的但与保理有关的内容,如隐蔽的保理,只提供保理服务中的一项服务的保理合同,既包括销售及服务合同也包括租约及设备或设施适用合同产生的应收账款保付代理等。33虽然该公约不是关于国际保理的专门公约,但它解决的国际保理业务中的关键性问题,而且其规定可以补充《国际保理公约》的某些不足。可以预见,该公约必将进一步促进国际保理公约的应用和发展。  转自李敬华:《国际保理法律规则问题研究(硕士论文)》
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