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我国参与有关国际保理的国际公约和采纳国际惯例的现状

发表于 2015-3-17 11:08:11 查看:1673 回复:0
    根据我国《民法通则》及有关法律的规定,我国缔结或者参加的国际条约具有优先适用的效力,并且在我国法律和缔结或参加的国际条约没有规定时,可以适用国际惯例。因此,有关的国际条约和国际惯例都可以为我国开展保理业务提供可适用的规则。
  由于国际保理业务涉及到位于不同国家的多方当事人,涉外因素较多,加之各国法律固有的差异较大,法律冲突在所难免,法律适用具有很强的不确定性,这使保理业界面临着错综复杂的法律问题。国际社会迫切要求制定统一的法律规则以拓展国际保理业务,从而消除各国国内法的差异给国际保理业务造成的障碍,《国际保理公约》和《联合国国际贸易中应收款转让公约》以及国际保理商联合会制定的《国际保理业务惯例规则》等国际性的规范性文件就是这一努力的产物。
  1.国际保理公约
  国际统一私法协会理事会早在1974年就决定将普通债权转让与保理合同的研究列入了该协会的工作计划,并成立了一个由专家学者和实际从业人员组成的研究小组,并期望通过各国政府对国际保理业务规则的承认和采用,从而进一步影响国内保理业务规则的制定。01988年5月,国际统一私法协会将公约草案提交到在加拿大涯太华召开的外交会议审议,会议对公约草案做了进一步的修改后予以批准通过,这就是((国际保理公约))(The Unidroit Convention on InternationalFactoring),该公约于1995年5月1日开始生效。
  该公约以“在保持国际保理当事人利益公正平衡的同时,采用统一规则以提供便利国际保理业务的法律制度”为宗旨。全文共4章23条,其中正文部分共3章12条。第一章主要规定了公约的适用范围和总则,对公约的适用范围作了界定,并允许当事人各方协议排除公约的适用;第二章主要规定了当事人各方的权利和义务,其中包括应收账款转让的效力、债务人的付款义务、抗辩权和抵销权等内容;第三章简明指出了应收账款的再转让即从出口保理商向进口保理商的转让的法律适用,以便于国际双保理机制的运作;第四章是最后条款,主要规定公约的接受、.加入、生效、保留等事项。
  目前,《国际保理公约》是世界上第一部调整国际保理法律关系的国际公约,也是目前唯一一部专门调整保理关系的国际公约,对于解决国际保理中的法律问题具有指导意义。但是该公约也有一些不尽人意之处,首先,公约内容过于简练,只是提供了一个大体上的法律框架,极不具体,操作性差,有悖于公约制订的初衷,再加上公约有限的适用范围并允许当事人协议排除公约的适用,这都不同程度的影响了公约应有的功能和作用的发挥;其次,和其他国际私法条约一样,《国际保理公约》也是各方妥协的产物,有许多规定都是折衷性的;另外,公约缔约国目前很少,影响力不足,限制了公约作用的发挥。尽管如此,公约本身表明了国际保理法已经开始走向统一,它一定会促使国际保理业务趋向规范和统一,从而促进国际保理业务在世界范围内的普及。
  1988年5月,我国正式派代表参加了在握太华举行的由55国代表参加的国际统一私法协会外交会议,参与了对《国际保理公约》的审议,并在最后文件上签了字,但是,我国还没有正式批准该公约在我国的适用,还不是公约的缔约国,从我国现在的出口保理业务实践看,当事人直接适用该公约的情况还很少见。
  2.《联合国国际贸易中应收款转让公约》
  前己论及,在国际贸易中,利用应收账款进行融资是一种重要的融资途径,它能把消极的资产变为积极的资本,从而有效地解决卖方应收账款和营运资金的矛盾。利用应收账款进行融资的前提和基础就是应收账款的有效转让,应收账款转让表现为某人将自己所拥有的、尚未届至付款期的债权或其凭证以出售的方式转让给另一人,从后者那里提前实现债权变现。
  由于各国法律体系之间的差异,各国对应收账款转让的法律规定也有很大的不同,并且这种差异和不同在很大程度上已经给国际贸易的发展构成了一种严重的障碍。在经济全球化的大背景下,国际贸易界迫切要求扫清应收账款转让市场自由化方面的法律障碍,国际社会强烈呼吁制定统一的规则来调整应收账款的转让。联合国国际贸易法委员会长期以来以来一直致力于起草一部国际贸易中应收款转让方面的法律,.历经多年艰辛的努力,终于于2001年7月出台了《联合国国际贸易中应收款转让公约》,该公约已于2001年12月12日获得联合国大会通过,并开放供各国签署后批准。国际应收账款融资方面的法律极为复杂,作出一些统一法方面的努力无疑是有价值的,公约的出台就这一领域的法律问题达成了一致性意见,其对将来开展国际贸易中应收款融资及转让所起的作用是不可低估的。虽然该公约不是专门调整国际保理业务的公约,但它解决的是国际保理业务中的基础和关键性问题—应收账款转让的法律问题,因此,该公约也是我国开展国际保理业务的重要的法律渊源,可以预见,该公约必将进一步促进国际保理的应用和发展。
  3.《国际保理业务惯例规则》
  在国际保理发展的历程中,逐渐形成了一些习惯做法,并为业内人士所遵守,相对固定下来以后就成为了惯例,形成国际保理法律的另一个重要渊源,⑤这其中最主要的莫过于国际保理商联合会制定的《国际保理业务惯例规则》。
  国际保理商联合会以为其成员提供统一规范的业务规则为己任,在1988年就颁布了《国际保理业务惯例规则》,随后经过不断的修改完善,现行规则是2001年10月最新颁布的版本,⑥其规定较为详细明确,有利于确定国际保理业务的具体操作和当事人的权利义务关系。当然,它并没有涵盖国际保理的所有问题,一是因为其仅适用于双保理业务,其包括的业务范围仅限于与出口保理商签有协议的出口商以信用方式向进口商销售货物或提供服务所产生的应收账款,该进口商所在国应有进口保理商提供保理服务;二是因为它是由国际保理商联合会制定的,侧重于其成员即保理组织间的关系。因而对贸易商和保理商之间容易引发纠纷的一些问题缺乏直接的、明确的规定。尽管如此,该规则颁布后仍产生了广泛的影响,甚至许多非国际保理商联合会成员的当事人也选择适用该规则,多数贸易商在签订保理合同时也参照该规则的规定。
  我国多数商业银行都是国际保理商联合会的成员,在保理业务的实际运行过程中应当遵守该惯例规则,参与国.际保理业务的当事人也有必要充分掌握该规则,但是,不可否认的是。该规则是在保理业务开展较好的国家的保理商之间谈判、协商的产物,许多法律原则都与我国的法律规定不尽相同,加之保理业务在我国本就是一项新兴的业务,因而,在适用该规则时因为理解上的偏差或习惯上的冲突所产生的争议仍难避免,在实践中,还有待加强对该规则的研究。
转自周斌:《国际保理若干法律问题研究(硕士论文)》
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