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出口保理商的法律风险防范

发表于 2015-3-17 14:39:50 查看:2064 回复:0
  1,严格审查出口商的资格
  由于出口商的信誉和能力,直接关系到作为出口保理商的法律风险的有效控制,因此出口保理商应该采取适当的机制来审核出口商。通过资信调查,掌握出口商的公司资料,减小交易风险。
  2、选择应收帐款
  一般情况下,下列应收帐款不适于叙做保理:(1)可能发生债务抵销的应收帐款,例如销售商向自己的供应商销售货物产生的债权;(2)己经质押的应收帐款;(3)代销或者其他方式约定销售不成即可退货而形成的应收帐款;(4)购销双方正在发生贸易纠纷的应收帐款;(5)因关联交易如销售商向其附属机构、控股公司、母公司或者所属集团其他成员销售而产生的应收款;(6)销售合同约定债权不得转让的条款的;(7)销售合同因违反强行法而无效(即债权本身非法);(8)应收帐款被第三人主张代位权;(9)应收帐款受到法律强制限制措施的控制,不能转让;(10)债权存在其他权利瑕疵的。
  3、慎重制定核准应收账款和未核准应收账款的条款应收账款的核准与否直接涉及银行对坏账担保的程度,也关系到银行追索权能否行使。为此,保理商应该在出口保理协议中确定核准应收账款的办法,避免两类账款的区分不明确,引发保付责任纠纷及追索权行使困难的风险。
  4、审查贸易合同并防范贸易合同履约风险
  对贸易合同的成立、主体、内容、标的、质量标准、交货标准、付款条件、方式等进行审查把握。
  5,签订好保理协议。
  保理协议明确了保理商与出口商之间的权利义务关系,同时间接影响着销售合同,关系到保理商能否取得无瑕疵的应收账款所有权。通过出口商的承诺和保证机制,防止出口商欺诈或者隐瞒所带来的风险。
  6、构筑有效的追索权和补偿机制。
  保理商为了有效地控制保理风险,确保合法权益的实现,有必要在保理协议中规定保留追索权的条款。
  7、规范和完善法律适用规则和纠纷解决机制。
  在法律适用上,应该明确规定调整保理协议的法律及惯例,以避免不可预见的法律后果,有助于保理商积极主动、可预见地维护自身合法权益。
  转自周伟:《国际保理法律问题研究(硕士论文)》
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