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[保理资讯] 民生银行保理池案例

发表于 2015-3-20 15:05:46 查看:2807 回复:0
案例背景:
    A企业是焦化行业的龙头企业之一,拥有“煤—焦—化—电—运”完整的产业链。其生产的所有媒焦几乎都销售给下游买方B公司。B公司与用户(国内钢铁企业)签订购销合同,再与A公司签订购销合同;A公司根据B公司的指示直接将货物发给用户,用户收货后对B公司进行付款;B公司收到款项后再对A公司进行付款。月销售额8000-10000万元,A公司的账期在50天左右。 A企业与B企业回款记录良好,无坏帐记录。
客户需求:增加企业资金流动性
产品设计:应收账款池模式操作
流袋余额≤可融资应收账款+保证金账户余额
融资额度不超过发票金额的80%
手续费0.5%
单据处理费200元/张
利率基准.
收益预算:单据处理费  12万
                     手续费         75万
                     利息           291万
       合计:        378万
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