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债权让与优先顺序与公示制度的基本类型

发表于 2015-3-27 11:25:14 查看:2034 回复:0
本帖最后由 爱保理秋秋 于 2015-3-27 11:32 编辑

  优先顺序与公示制度的基本类型
  各法域的优先顺序制度差异重大,应收款转让公约未能制定统一规则,仅于附件中列明现行三种基本模式,供缔约国选择其一或选择通知与让与主义混合型规则(第42条)。
  1.让与主义,即不公示主义。数受让人之间,先受让者优先于后受让者;受让人与让与人的司法担保和法定担保债权人之间,在启动破产程序、扣押、判决或有权机关为类似行为之前已让与的,受让人权利优先。债权让与无须公示,自动发生对抗第三人效力。其法理基础为,债权让与后,非属让与人财产,人不能让与自己所无之物”,后受让人无从取得。在担保性让与,让与人设定担保后,债权附有负担,“一人不能让与优于自己所有物之权利”,后受让人取得的债权承受让与人的负担,即劣后于在先权益。德国、我国台湾采之。
  2.通知主义。数受让人之间,已通知债务人者权利优先于未通知者,先通知者权利优先于后通知者,但附有善意要件,即受让人知道或应当知道在先让与的,纵通知在先,亦不得优先于先受让人。受让人与让与人的司法担保和法定担保债权人之间,在启动破产程序、扣押、判决或有权机关为类似行为之前已让与且债务人已收到让与通知的,受让人权利优先。其法理基础为:其一,有体动产所有权自交付时起转移,债权为无体动产,无法占有,功能上与此最相当的规则是将通知债务人定为公示方法,类似于有体动产交付与占有(英国法径称为准占有)。其二,通知主义可防止欺诈,鼓励受让人尽快通知债务人。受让人、有利害关系的债权人等可从债务人处获知有无在先让与。而如果省略通知要件,将使让与人易为重复让与,并诱导第三人误信债权仍属让与人且未设负担。意大利(民法典第1265条)、希腊(民法典第460条)、日本民法典(第364、467条)采之。法国、比利时原采此主义。英国判例法、欧洲合同法通则在受让人之间顺序上采通知主义,在受让人与让与人的债权人之间采让与主义,此即应收款转让公约第42条第1款(e)项所称混合型规则。欧洲民法典草案(DCFR)沿用此规则,但担保性让与优先适用第9编登记主义(第3编第5:03条)。
  3.登记主义。数受让人之间,已登记让与信息者优先于未登记者,先登记者优先于后登记者,均未登记的,先受让者优先于后受让者。受让人与让与人的司法担保和法定担保债权人之间,在启动破产程序、扣押、判决或有权机关为类似行为之前已让与且登记的,受让人权利优先。美国UCC、加拿大及新西兰担保交易法、荷兰新民法典(第3:239条)、英国制定法、让与主义的存在理由主要是因其契合秘密让与的商业需要,详见下一部分让与主义对让与人之影响。曰本特别法采之。
  登记主义以登记为债权让与公示方法和决定顺序的基准,但采何种登记制,又各具特色。依适用范围之不同,登记制可分两类:(1)登记制非为债权让与特制,原则上适用于一切有体和无体动产的担保及金钱债权的买卖。基本涵盖实务中债权融资的全部领域。UCC第9编、加拿大、新西兰等国登记制属此类。(2)为特定类型交易特制。英国制定法上,公司以应收款(英国法称bookdebt)设定担保权(charge),非经登记,不得对抗其他受让人、公司的任何债权人、清算人和破产管理人;完全让与及非公司主体所为让与,不适用登记。日本特别法专门为债权让与规定登记制。
  依登记要件及程序之不同,可分交易登记制与通知登记制。(1)交易登记制(transactorsfilingsystem),登记要件严格,英国制定法为其典型。当事人应向公司登记机关提交填有指定细节事项的文件(载明担保债权数额、担保财产细节等)及设定或证明担保权的文件(CompaniesAct2006§860(1))。(2)通知登记制(noticefilingsystem),登记要件宽松,手续简便。UCC第9编为典型。当事人无须登记让与或担保合同,仅须登记一份融资声明(fmancmgstatement),载明让与人、受让人或其代表人名称并指明担保财产(被让与债权)(UCC§9—502())。对担保财产的描述只要可合理地识别描述对象,无论是否特定化,即为满足指明之要求。以指明种类、数量及其他可客观地确定担保财产之方式予以描述,即构成“合理识别”,例如载明“让与人在某年至某年间收取的专利许可费”、“让与人的全部应收账款”等,无须对将来担保财产再作特定描述。
 转自李宇:《债权让与的优先顺序与公示制度》  法学研究 2012年第6期



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