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信用证融资的风险防范

发表于 2015-4-16 09:34:51 查看:759 回复:0
      信用证融资的风险防范
    1、慎重选择贸易伙伴.进出口商在寻找贸易伙伴时,一定要对客户进行资信调查,尽量不与欠佳的客户做生意。在实际业务中,进口商一定要加强对出口商的信用调查,同时选择信誉良好的运输公司与质检机构,以降低出口商伪造单据的风险;出口商在与进口商签约之前也应对进口商的基本信用状况有充分了解,在合同中明确规定进口商的开证义务,具体开列信用证时间以及进口商违反合同迟开信用证应当承担的法律责任。在订立合同后应及时向进口商催开信用证,在催开信用证未果或进口商迟开信用证情况下,不可贸然出货。
  2、预先在合同中明确规定信用证内容。在信用证业务中,卖方必须交付与信用证规定严格相符单据,才能取得款项。合同是信用证的基础,因此卖方可预先在贸易合同里对信用证内容作出明确规定,以免日后发生争议。在签订贸易合同时,卖方必须做出慎重的安排和选择,尽可能选择对己有利的方式和条件,并对接受条件应有绝对把握履行,对于没有把握履行的条件不要订立货要求修改。
  3、加强对开证行的资信调查。信用证性质属于银行信用,是以开证行信用作为保证,因而开证行信用至关重要。开证行资信较差,极有可能使受益人在提交于信用证要求相一致单据后,遭到开证行的无礼拒付。为了预防风险,出口商应事先了解进口商所在国家或地区的经济、金融状况以及当地银行信用证业务一般做法,在签约具体规定信用证开证行,并要求由开证行以外的一家银行对开证行责任加以保兑。
  4、认真审查信用证。出口方要对信用证进行认真审查,审查内容主要有:(1)核对信用证合同与贸易合同是否一致,发现有出入内容与有困难履行条款必须迅速要求进口方修改,只有收到开证行修改通知书后方可装运货物;(2)审查信用证真伪、开证行信用、信用证种类等,实际业务中,卖方可以向通知行落实情况,要求买方或开证行请其他自己较为熟悉或资信较佳的银行对信用证加具保兑。
  5,严把单据制作关。提交与信用证严格相符单据是开证行付款的前提条件,如果受益人在信用证规定有效期内提交单据与信用证规定不符或单据之间表述不一致,即使出口方(受益人)按期交付与合同规定品质条件完全相符货物,也会面临被银行拒付风险。在信用证业务中,受益人应当严把单据质量关,严格按照信用证制作单据,完成制单应仔细复核,使提交单据种类及其内容表述与信用证规定一致,以保证按期结汇.
    转自陈纲:《矿产品贸易融资的研究与分析》
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