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福费庭融资成本与费用

发表于 2015-4-16 09:46:50 查看:828 回复:0
      福费庭融资成本与费用
  1、银行在提供福费庭业务时通常报三种费用:贴现率、承担费和投标费。贴现率反映银行的资金成本,通常用该时间段内银行的同业拆借利率加差价,差价反映银行所承担的风险和所赚取的利润。贴现率用于被贴现汇票和期票的面值,即本金加应计利息和费用。
  通常承担费和投标费均为年率1%,对于风险大的业务则相应提高。
  2、影响福费庭报价的因素。影响福费庭报价因素并发生在实际贴现中的主要因素是宽限期,即福费庭银行在单据到期日至实际收到货款的估计延期天数。任何延期都会使银行成本增加,宽限期会加在每一个到期日后,而贴现则以最后日期为准,银行就会从付款中削减预计迟付产生的费用。
  3、福费庭银行报价直接影响福费庭融资的成本与费用。福费庭银行报价利率适用于汇票或期票现值,然而出口商都希望银行以该利率和贴现率计算出出售货物时希望得到的现汇价格。银行提供计算结果,并在谈判中根据合同价格、货币变化、贷款期、还款方式、利率浮动和担保银行来修改计算结果,但是按照商务合同,进口商支付利率与银行收取出口商贴现率完全分开,因而也就影响融资成本与费用。
  转自陈纲:《矿产品贸易融资的研究与分析》
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