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矿产贸易融资的现状与未来展望

发表于 2015-4-16 10:21:11 查看:1064 回复:0
      矿产贸易融资的现状与未来展望
  进出口贸易融资业务发展至今己有几百年历史,但真正得到发展和普及还是近二十年,随着贸易方式、运输方式和融资方式的发展变化,以及买方市场的形成,随着通讯、电脑和信息处理技术的飞速发展,进出口贸易融资的方法与措施得到了巨大发展。欧洲、北美和亚太地区形成了世界上进出口贸易融资业务和外汇交易活动的三大主要区域,随着通讯和交通运输的进步,国际贸易竞争加剧,贸易融资方式时刻发生变化,早期融资技术已经标准化,在发达国家贸易业务中己被广泛使用。
  一、我国矿产贸易的融资现状
  矿产品进出口为我国国民经济发展起到了重要的基础性推动作用,目前发展对策实充分利用国内外两种资源,有计划调整矿产品进出口结构,以适应资源供需形势的需要;同时,改革矿产外贸管理体制,采取灵活的矿产品进出口经营策略,制订统一的矿产品进出口政策。
  矿产进出口融资与其它商品融资有其独有特点,首先矿产交易单笔数额大,占用资金多,交易周期长,市场流动性强,同时产品易风化、流失和海蚀:其次其融资过程之间,需要占用大量停滞资金,融资风险也相对较大,但是交易后资金回收快。
  目前,我国矿产贸易融资主要依托中国银行,因其是分支机构遍布世界各国,且发展时间长,银行服务完善,矿产外贸企业可以充分利用其提供的丰富融资品种,为企业的对外贸易服务。
  1、票据贴现业务是银行以购买未到期银行承兑汇票或商业承兑汇票的方式向企业发放的贷款。票据贴现是收款人或持票人将未到期的银行承兑汇票或商业承兑汇票向银行申请贴现,银行按票面金额扣除贴现利息后将余款支付给收款人的一项银行授信业务。票据一经贴现便归贴现银行所有,贴现银行到期可凭票直接向承兑人收取票款。票据贴现作为一种高效实用的融资手段,具有以下特点:(1)贴现业务能为客户快速变现手中未到期的商业票据,手续方便、融资成本低。(2)客户可预先得到银行垫付的融资款项,加速公司资金周转,提高资金利用效率。           
     2、出口押汇(Export Bill Purchase),是一种应用最广泛的出口贸易融资方式,在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后,银行应出口商要求向其提供的以出口单据为抵押的在途资金融通;中国银行办理的出口押汇包括:信用证下出口押汇和跟单托收下出口押汇:外币出口押汇和人民币出口押汇。
  出口押汇对出口企业的好处在于:(1)加快资金周转—在进口商支付货款前,您就可以提前得到偿付,加快了资金周转速度:(2)简化融资手续—融资手续相对于流动资金贷款等简便易行;(3)改善现金流量—可以增加您当期的现金流入量,从而改善财务状况,提供融资能力;(4)节约财务费用—办理出口押汇,可以根据不同货币的利率水平选择融资币种,从而实现财务费用的最小化。
  3、打包贷款(Packing Loan),是全面减少出口商资金占压的装船前融资,在外贸企业流动资金紧缺,国外进口商虽然不接受预付货款但同意开立信用证的条件下使用;系为支持出口商按期履行合同、出运交货,出口地银行向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项贷款:是一种装船前短期融资,使出口商在自有资金不足的情况下仍然可以办理采购、备料、加工,顺利开展贸易。
  打包贷款具有诸多好处:(1)扩大贸易机会—在您自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时,帮助您顺利开展业务、把握贸易机会;(2)减少资金占压—在生产、采购等备货阶段都不必占用您的自有资金,缓解了您的流动资金压力。
  4、提货担保(Shipping Guarantee),是一种货物先于单据时的有效融资方式,在货物早于提单到达,且进口商品市场处于上升行情情况下选择使用:在进口货物早于货运单据抵达港口时,银行向进口商出具的、有银行加签的、用于进口商向船公司办理提货手续的书面担保,特别适用于海运航程较短、货物早于单据达到情况。
  提货担保具有:(1)把握市场先机—在货物早于提单到达的情况下,只有银行出具的加签提货担保才能使您提前办理提货,把握市场先机;(2)减少资金占压—您在未支付进口货款的情况下就可利用银行担保先行提货、报关、销售和取得销售收入,在整个贸易过程中都不必占用自有资金,有利于缓解您的资金周转困难:(3)改善现金流量—在提货担保业务中,进口贸易的现金流向是“先流入、再流出”,并且能够增加您的净现金流入量,提高其偿债能力。
  5、信用证保兑业务,系银行接受开证行或受益人的请求,对开证行开出的信用证承担保证兑付的义务;其是在希望获得除开证行以外的银行来确认偿付,或者尽管开证行资信状况较好,但希望在提交单据后获得无追索权的资金等情况下选择使用;其内容包括:公开保兑和沉默保兑,指根据开证行的授权或委托,银行在信用证上加具保兑并通知开证行;沉默保兑,指在受益人的申请下而无需通知开证行,中国银行在信用证上加具保兑。
  使用信用证保兑具有好处为:(1)降低风险—信用证保兑可以使您防范开证行银行风险以及开证行所在国家国家风险和外汇管制风险;(2)双重保证—您在获得开证行有条件付款承诺之外,还获得了我们额外的有条件付款承诺,使您拥有双重付款保证;③回款保障—您向我们提交合乎信用证规定的单据后,经审核同意,即可获得无追索权的付款或付款承诺。
  二、矿产贸易融资的未来展望
  根据目前我国矿产品贸易融资的存在现状,为加强我国优势矿产的出口竟争力,增强创汇能力;同时为进口国内短期的矿产品,为国内进口商提供便利条件,采用宜于国外出口商的付款方式,从而获得有利于我方的商品价格,节约外汇,我国必须进一步发展贸易融资服务,增强业务品种,扩大融资范围,增加融资范围机构,共同促进我国矿产贸易的快步发展。
  1、完善外贸融资体系,成立专业商业性外贸融资银行目前,我国贸易融资主要有中国银行执行,中国进出口银行也执行部分业务,加入世界贸易组织后,我国的金融业与贸易行业也必须和世界接轨,而中国银行肩负多种职能,难以集中做好进出口融资业务,而中国进出口银行的贸易融资业务不完善。为更好地适应国际贸易的竞争,我国有必要完善外贸融资体系,对贸易融资业务在中国银行与中国进出口银行之间进行明确分工,在中国进出口银行专门负责政策性贸易融资的基础上,将商业性贸易融资业务从中国银行剥离出来,和其它三大国有独资银行的商业性贸易融资业务捆绑在一起,成立中国外贸,专门负责我国的对外贸易融资的商业性服务,提供全方位的外贸融资业务,从而促进我国的对外贸易健康有序快速发展。
  2、逐步发展外贸融资业务,建立多种形式的贸易融资机构在建立中国外贸银行的基础上,还应发展其它外贸融资机构,提供贸易融资辅助业务,作为必要补充以完善我国的外贸融资业务体系,如建立中国出口融资公司、中国福费庭公司、中国国际保理公司等等,提供各具业务特点的专业性融资服务,充分发展我国的外贸融资业务市场,以促进我国的对外贸易快速发展,为我国的经济建设服务。
    3、成立外贸融资研究机构,培养贸易金融专家成功的贸易金融实务总是依赖于贸易金融专家制定满足双方需要的融资方案,因而培养一批既懂贸易又有贸易实务操作经验的专家已成为当务之急。首先,在现有高校和科研机构内,依托其科研基础和科研技术力量,成立外贸融资研究机构,研究我国的贸易融资理论与现实发展;其次,对现有外贸实务经验的人员进行专门培训,使其充分掌握现代贸易融资理论,使得在现实贸易实务中做出最佳融资安排,又可创新现实国际贸易方式与外贸融资手段,使理论与实务得到最佳结合与发展。
  总而言之,为使我国的对外贸易朝向快速有序发展,使得我国矿产品在国际市场上具有强劲竞争力,使我国在国际竞争中获胜,以充分发挥后发优势,我们应及时采取措施,迎头赶上,更进一步。
  转自陈纲:《矿产品贸易融资的研究与分析》
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