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中外国际保理业务发展概况

发表于 2015-4-17 09:30:14 查看:899 回复:0
      中外国际保理业务发展概况
  国际保理业务(InternationalFactoring)是在国际贸易中采用商业信用如赊销(O/A)和跟单托收承兑交单(D/A)结算方式下,出口商在货物装船后,将发票、汇票、提单等有关单据卖给承购应收账款的银行,立即或远期收进全部或部分货款,获得资金融通,是集出口贸易融资、财务处理、收取应收账款和卖方信用担保的一种综合性金融服务。国际保理业务随着国际贸易中赊销的盛行,获得了飞速的发展,逐渐成为国际贸易中不可或缺的利器。同时,国际保理业务也为国际贸易的顺畅发展提供了有力的载体。
  1、欧美国家在国际保理业务中处于主导地位
  保理制度作为贸易活动中的一种结算方式和法律性制度,有着十分悠久的历史渊源。19世纪后半叶,保理制度有了长足进展。到了20世纪,保理制度在英国、美国、法国、日本等一些发达国家有了更为普及性的发展,保理业由适用于一般的国内贸易和个别领域扩至于国际贸易和金融等敏感领域,这种业务在美国随着《统一商法典》在除路易斯安娜州以外的美国各州颁布实施而得到迅速的发展,至今仍在继续。目前,包括我国在内的179个国家和地区参加的国际保理商联合会(FactorsChainInternational,FCI)已经公布了世界各国保理公司所接受的统一惯例:《国际保理惯例规则(CodeofInternationalFactoringCustoms))。除了FCI外,还有一家国际性保理组织,即国际保理协会(InternationalFactoringGroup,IFG)。在整个保理业务量中,美国占21.1%,意大利占17.2%,英国占14.2%,法国为10.5%,可以说,欧美国家在国际保理业务中处于主导地位,而《国际保理惯例规则》等对国际保理业务起指导作用的规范基本上是根据欧美国家的商务和法律体系来制定的,这就使得包括中国在内的广大的发展中国家在开展保理业务过程中处于被动地位。
  2、国际保理逐渐成为主要的国际贸易结算方式近年来,国际保理业务得到了迅猛发展和大规模应用。1998年全球保理业务量己达5,000多亿美元。据联合国贸易中心最新的统计数据,在国际贸易结算中,信用证(LetterofCredit,L/C)的使用率已经降至16%,在某些发达国家甚至降至10%以下,而全球年保理业务量达到了7300亿欧元。在欧美国家间的贸易结算中,保理基本取代了L/C,占据越来越重要的地位。下图可以明显看出:从目前国际市场的结算习惯来讲,保理已经成为绝大多数参与国际贸易活动主体的一种常用的主要结算形式和手段。如下图所示:
   1.png
  3、我国国际保理业务发展状况
  1992年,中国银行在我国率先推出了国际保理业务。迄今为止,FCI的中国会员单位有十二家,分别是:中国银行、中国农业银行、交通银行、中国建设银行、中国光大银行、招商银行、民生银行、中信实业银行、中国工商银行、上海浦东发展银行、汇丰银行和上海银行;IFG的中国会员单位仅有两家,即深圳中科智担保投资有限公司和天津赢寰东润信用担保有限公司。
  但是,在我国,保理业务仍处于发展阶段,不仅业务量低,开展的区域也有限,我国的国际保理业务量只占国际贸易结算额很小的比例,我国的保理业务总额在世界上所占的比例还不到1%02004年中国外贸再创新高,比上年增长30,总额达11547亿美元,其中信用证结算约为20%左右,赊销额约在70%以上。赊销交易是国际保理业务的根基,这些数据,一方面说明差距的明显:另一方面,说明保理业务在我国所蕴藏的巨大潜力尚未得到充分开发。
  令人欣慰的是,在国际保理商联合会公布的2002-2003年度会员评比中,中行在参加评比的159家保理商中出口保理排名位列十甲,列居第七位;超过了汇丰银行、日本住友等一些知名保理商,表明中行在出口保理业务领域已处于全球领先地位,中国的保理业务已经在市场经济的舞台上崭露头角,引起世界的广泛关注。2004年十月份,在北京召开的IFG年会上,主席TonyCox先生提出打算在中国再吸收2到4个会员公司。此外,东方国际保理咨询服务中心、中西泰安担保有限公司等亦介入了保理咨询和培训业务。
  笔者认为,中国商业银行国际保理业务虽然起步晚,但却己经有了良好的开端,并有巨大的发展前景,那么如何利用后发优势,合理把握国际保理业务的运作机理并有效识别国际保理业务的潜在风险,从而扩大我国国际保理业务的市场份额,则成为摆在我们面前的课题。下面就国际保理业务的运作机理、潜在风险及其防范、中外商业银行间国际保理业务的差距、我国商业银行国际保理业务的应对策略展开分析,希望对我国商业银行开展国际保理业务有所裨益。
 转自张延伟:《我国商业银行开展国际保理业务研究》首都经济贸易大学硕士学位论文
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