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国际贸易融资风险管理的原则

发表于 2015-4-17 16:45:43 查看:1080 回复:0
    国际贸易融资风险管理的原则
  防范和控制国际贸易融资中存在的各种风险应遵循的主要原则有:
  (1)风险回避原则
  即对预测可能产生风险损失的领域采取不参与的方式。虽然根据高风险,高收益理论,这种回避可能使银行、企业丧失获得收益的机会,但涉及到国内外各种约束、规则、禁令等时,则必须采用此政策。
  (2)风险分散原则
  风险分散就是以资产结构、融资方式等的多样化来分散发生风险损失的可能性,以达到资产保值或减少损失,增加盈利的目的。这一原则的理论基础是资产选择理论,就是说要将资金投资于不同的对象。同时。按照马尔维茨模型,应选取不相关或者负相关的资产形成的资产组合,才能有效地分散风险,也就是说要注意合理搭配,如融资短、中、长期限的搭配、币种的搭配、融资地区的搭配、融资方式的搭配等。
  (3)风险抑制和转移原则
  风险抑制就是要加强对风险因素的监控,及时发现不利倾向的信号,在风险形成之前采取措施防止风险的发生,以及尽量减少发生的风险可能造成的损失。抑制风险的关键在于及时掌握风险发生的前兆。该原则不适用于对汇率、利率风险的防范,因为市场变化很快,若等得到预警信号出现再采取措施,风险可能己经转变为损失的事实了。
  风险转移是指对将来可能产生的风险通过担保和其他金融交易的方式转移给第三者。
  就国际贸易融资中所面临的汇率和利率风险而言,转移风险的最佳方式是通过衍生工具进行保值处理。
  (4)风险保险与补偿原则
  风险保险是指以银行和外贸企业的资产向保险公司投保,以确保其资产在发生风险后所受损失可以从保险公司得到补偿。风险补偿是指贸易融资中的贷款方以保证金、或拍卖抵押品等获得的资金,补偿其在某项资产上的损失。
  转自贾娟:《中小外贸企业国际贸易融资问题研究》
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