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出口保理商应了解你的客户

发表于 2015-4-20 11:45:26 查看:837 回复:0
      出口保理商应了解你的客户
  对供应商资信情况的调查,可以有效防止供应商与债务人合谋欺诈以及出口保理商向供应商追索预付款不能的风险。其内容包括供应商的工商注册情况、财务状况、公司治理结构、管理人员情况、与债务人的交易记录、法庭诉讼纪录以及专业信用评估机构对该公司的信用等级评估等等。在对供应商进行资信评价时,要注意把静态分析和动态分析结合,不仅要对其过去的资信状况作全面地了解和分析,也要根据其生产经营发展的变化趋势,对其未来的资信做出预测。这种调查活动应贯穿于保理业务的始终。
  在双保理机制中,对进口商的资信调查主要由进口保理商负责,但这并不意味着出口保理商对进口商的情况就可置之不理。出口保理商可以通过专业机构调查、上网查询、审查进口商与出口商的交易纪录、考核应收账款回收是否正常等方式了解进口商的情况。对进口商为供应商的附属机构、控股企业、母公司等关联企业原则上不办理保理业务,以防止关联企业之间利用保理转移利润而无真实的贸易背景。
  转自戴立宏:《FCI机制下出口保理商的法律风险及防范》
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