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信用证申请人产生的收汇风险防范措施

发表于 2015-4-21 14:30:54 查看:1088 回复:0
        信用证申请人产生的收汇风险防范措施
  国际商会曾提醒有关当事人:" Know who is even more important thanknow-how.”,即要充分了解对手。
  1、受益人应对开证申请人进行资信调查,加强信用风险管理受益人的对手—买方(信用证的开证申请人)既是企业最大财富的来源,又是风险的主要来源,因此在贸易过程中除了认真对买方进行资信调查,能否及时获取他们的信用风险信号,直接维系着早期预警系统的顺利启动和信用风险管理的实效。笔者罗列了表6-1中的这些风险指标,借助计算机、网络技术,定期或不定期进行客观分析,风险指标如果越高,意味着买方越不安全。由于这些风险信息来得直接、真实、更易追踪和监测,有利于受益人作出信用决策,来选择资信良好的客户作为自己的贸易伙伴。这不仅是防范信用证软条款所需要的,而且也是保证进出口交易顺利、安全进行的第一步。
   QQ图片20150421141850.png
  另外,对待新客户进行资信调查时,应从多方面考证核实。一般可从以下几种渠道获得有关的资料和信息:
  (1)通过国内外信息机构进行调查。
  (2)通过我国驻外机构、我国银行外国分行以及与我国银行有业务关系的国外银行协助调查。
  (3)通过国外代理机构、或与客户有往来关系的银行或客户协助调查。通过调研,应该重点防范那些经济实力和信誉一般的公司与中间商,而应加强与那些资信可靠、经营作风稳健的优良客户之间的业务联系。
  2、受益人应灵活处理信用证中的软条款
  由于软条款的危害性很大,受益人一般不应接受。如果是出于业务拓展的需要而非接受软条款不可,前提应该是这个出口产品的市场销售前景看好,且有其它退路。
  当信用证中出现“软条款”时应立即采取措施:及时通知开证申请人修改信用证,并相应修改装运期和信用证的有效期,以免由于更改信用证条款而耽误卖方装运和提示单据,造成卖方违约,如果对方迟迟不愿修改信用证,而离装运期又越来越近,则有以下两种解决方法:
  (1)如果该条款严重损害了卖方的利益,则受益人(卖方)可以买方根本违反合同为由而宣告合同无效并要求损害赔偿。
  需要指出的是,UCP500己经成为信用证业务的统一标准,在很多情况下,信用证中软条款是与其规定相违背的。如果买方要求把货发到目的港,如无法获得进口国海关批准清关,只有将货物回运或转售他国的可能,这种条款已从根本上背离了国际贸易结算所遵循的“凭单付款”的原则,不可撤销信用证也就失去了其实际意义。在上述情况下,买方不但违反了合同,而且也违反了国际贸易惯例。
  卖方(受益人)完全应使用自己的正当权益要求买方承担违约责仟。
  (2)认真审核信用证,通过信用证本身找到解决方法。
  信用证中的某些软条款并不一定会使卖方完全陷于被动,只要认真对待,及时采取措施。完全可以取得对自己有利的结果;反之,如果不重视信用证中的软条款。就有可能丧失原本对自己有利的条件。例如在信用证中规定有“不可抗力”
  条款,如果成品出口国的进口标准有所变动,致使加工方无法履约者,在收到委托加丁方通知起的30天内提出撤消合同可作为不可抗力处理。如加工方并没有认真对待或努力争取,超过了30天限期,就会使原本可作为撤约的正当理由丧失,反而背上了违约之责。总之,为了国家的利益,为了出口公司本身不再蒙受不白的损失,绝不能对软条款信用证掉以轻心,最好的解决办法应是银贸通力合作:
  出口公司要加强学习,以免口后授人以柄;银行要经常向客户宣传软条款信用证的风险所在,尤其是对未生效信用证,实行定点跟踪,协助受益人在其货物出运前,使之生效。
  转自周建萍:《电子商务环境下信用证收汇风险研究》
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