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与出口商前手卖方保留权利的冲突

发表于 2015-4-23 10:31:45 查看:890 回复:0
      与出口商前手卖方保留权利的冲突
  所有权保留,是指在移转财产所有权的商品交易中,根据法律的规定或者当事人的约定,财产所有人移转标的物的占有于对方当事人,但仍保留其对该财产的所有权,待对方当事人支付一部或全部价款或完成特定条件时,该财产的所有权才发生移转的一种法律制度。在罗马法时期,就可见所有权保留制度的雏形,在19世纪后期,商品经济发展到信用经济的阶段,所有权保留作为一种担保制度,兼顾了交易安全与效率,得到了各国法律的肯定。因此,在国际贸易中所有权保留也得到了广泛的应用。
  从历史发展的角度来考察,保留所有权买卖的早期类型为简单的所有权保留,即买卖双方当事人约定于买方支付全部价款之前,卖方保留标的物所有权,为保障出卖方的利益实现,一般均要求买受人于条件成就前不得转让或处分标的物本身。随着贸易的发展,为平衡买卖双方的权益,充分发挥所有权保留制度的功能,保留所有权制度的类型随之发展。这种发展可作如下概括:
  (一)延长的保留所有权(prolonged retention of title)
    这是对出卖方保留所有权效力所作的纵向延伸,即将出卖方的保留所有权延伸至买受人(国际保理业务中的出口商)出售标的物的所得(包括买受人对被转售人的价金债权)以及经由标的物加工、混合、附合而成的添附物之上。基于保留所有权所延伸的对象之不同,延长的保留所有权又可分为:
  1、追索的所有权保留(tracing retention of title )。指保留所有权约款中约定,若买受人将标的物转售,则出卖方取得转售所得之收益或买受人对被转售人的价金债权。这种类型的所有权保留主要适用于买受人为中间商的情况。
  2,聚合的所有权保留(aggregation retention of title)。又称为扩大的所有权保留(enlarged retention of title),指在保留所有权买卖中约定,如果买受人将标的物加工、制造成其他产品,或将标的物混合成合成物,则出卖方对该新产品的全部,或按生产或添附过程中标的物所占的比例,对该产品的一定份额享有保留所有权。这种类型的所有权保留主要适用于买受人为制造商的情形。
  (二)扩张的所有权保留(extended retention of title即对出卖方的所有权保留效力作横向延伸,将其扩大到出卖方或其关联方对买受人所享有的全部债权。在所有这些债权得到全部清偿前,出卖方保留对标的物或其转售所得、添附物的所有权。扩张的所有权保留又可分为:
  1、往来账户的所有权保留(current account retention of title)。该类所有权保留约定,出卖方对标的物的所有权保留以买受人清偿其所欠出卖方全部债权为停止条件,将标的物所有权保留的效力从标的物的价款扩张到买受人对出卖方所负全部债务。从而此类条款被称为“一切价金条款”(all moneys clause)或“一切责任条款”(all liabilities clause。此类条款主要用于有经常性业务往来的买卖人之间,这样就可避免出卖方辨别、证明买受人占有的货物是否本次所有权保留买卖项下标的物的困难,从而对出卖方的价金债权起到确实的保障作用。因为,根据往来账户的所有权保留约款,出卖方只须证明买受人占有的货物系其供应、买受人尚未付清出卖方货款即可行使保留所有权。
  2、康采恩式的所有权保留(Konzern-vorbehalt)。这种所有权保留约款将所有权保留的效力范围从标的物价金扩张到买受人集团(买受人及其母、子公司)对出卖方集团(出卖方及其母、子公司)所负债务上,在买受人集团对出卖方集团的全部债务未获清偿前,标的物所有权不发生移转。这种类型的所有权保留只在德国被采用。
  (三)延续的所有权保留(continuing retention of title)
    该类所有权保留条款约定,即便买受人将标的物转售,出卖方仍对标的物保留所有权。但当事人的这种约定常因第三人的善意取得而归于无效,故在实践中很少适用。
  (四)复杂的所有权保留(complex retention of title)
    复杂的所有权保留,即在所有权保留条款中包含有上述两种或两种以上所有权保留条款,例如,往来账户的所有权保留与延续的所有权保留、追索的所有权保留、聚合的所有权保留中的任何一种结合,便成为一种复杂的所有权保留。
  对上述所有权保留类型分析后不难发现,在国际贸易中,当出口商与其前手卖方在销售合同中订有保留所有权条款(延续的所有权保留除外)时,该前手的保留所有权效力均可以延伸到出口商出售货物所获得的债权上,国际保理商在购买该债权后就有可能与该前手卖方发生权利冲突。而即使是在目前实践中极少采用的延续的所有权保留类型中,基于本文第一章对出口商担保义务的分析,保理商也可能要直接与第三人发生权利冲突。此时权利冲突的解决因债务人是否取得标的物所有权而有所区别,具体如下:
  (一)债务人未获得标的物的所有权。
  在延续的所有权保留类型中,所有权保留条款一般规定,即便出口商将标的物转售,出口商前手仍对标的物保留所有权。据物权法中“一物一权”原则,第三人与物权变动中的当事人不可能同时享有物权,因此在出口商前手保留所有权的情况下,其与债务人将发生权利冲突。但是所有权保留条款确无法对抗善意第三人。因此只有在债务人知道或者应当知道出口商前手保留标的物所有权的情况下,才无法获得标的物所有权。
  保留所有权制度最大的缺点在于欠缺公示性,依公示公信原则,物权的各种变动必须以可以公开的、能够表现这种变动的方式予以展示并进而决定其效力。
  在所有权保留中,标的物所有人并不占有标的物,占有标的物者却不享有所有权,标的物的真实权属状态被掩盖,第三人难以从外部知悉。因此在大部分情况下,要断定债务人知道或者应当知道出口商前手保留标的物所有权是困难的。但如果保留所有权采用书面形式并进行了登记,则即使是在形式上采最严格的书面成立登记对抗主义的国家,也会推定债务人是知情的,是恶意的。一旦债务人被认为是恶意的,其便无法获得标的物的所有权。在此种情况下,国际保理商将无法获得优先权,理由如下:
  1、在这种情况下,债务人从出口商手中获得的是期待权。虽然根据合同,债务人可以通过按照销售合同约定付款,然后由出口商将货款支付给所有权保留的权利人,但债务人选择将保留所有权所担保的货款直接支付给所有权保留的权利人更能保证其获得标的物的所有权。否则一旦出口商疏于履行其对前手卖方的付款义务,导致所有权人行使取回权,债务人将可能面临失去货物的危险。出于债务人利益的考量,选择向所有权保留的权利人支付货款,将是明智的。
  2、由于保留所有权采用了书面形式并进行了登记,国际保理商也将被推定为知情。既然国际保理商知道所有权保留的存在仍提供保理服务,证明他愿意承担不利后果。
  (二)债务人获得了标的物的所有权。
  在延长的保留所有权和扩张的所有权保留中,由于出口商对货物的处分己经获得其前手的授权,债务人自然确定地取得标的物的所有权。而在延续的所有权保留类型中,虽然出口商对货物无权处分,但是债务人却可善意取得标的物的所有权。不管债务人以何种形式取得标的物的所有权,出口商前手的保留所有权与出口商的期待权同时消灭。因此,正常情况下,国际保理商将获得应收账款的优先权。理由在于,期望国际保理商对出口商一系列的交易活动中的每一笔交易的前手至债务人的详细情况都进行调查是苛刻的。即使是最初的调查显示他的客户己和一个或多个前手卖方订有保留所有权条款,在出口商的那么多笔交易中,国际保理商也不太可能知道这些都是与哪个前手卖方订立的,针对的是哪笔交易,后来是不是又订立了这样的协议。这种情况下,除非有明显的证据表明国际保理商知道或者应当知道所有权保留的存在,否则国际保理商将被推定为善意的,同样基于保护善意第三人的法律原则,国际保理商可以获得应收账款的优先权。
  在英国,只要保理商是出于诚信,通过对应收账款的支付就可以获得对应收账款的优先权。而出口商的前手无法获得应收账款优先权的理由主要有:1、出口商前手应当预期到出口商将对货物进行销售;2、出口商将给予债务人对商品的完满的权利,在出口商和债务人之间,出口商有权收取货款;3、通过接受保理商的支付清偿交易中产生的债务,并将从债务人处收取债款的权利转让给国际保理商,这种安排是非常正常的商业惯例--一般情况下,此种惯例并不直接侵害在延长的保留所有权和扩张的所有权保留中出口商前手从出口商手中获取货款的权利。
  当然,在国际保理商知道或者应当知道所有权保留的存在,特别是所有权保留经过登记的情况下,可以认为国际保理商愿意承担不利后果,法律将没有必要对其进行特殊保护,所以可以排除国际保理商对应收账款的优先权。在实践中,国际保理商很少在知道所有权保留存在的情况下仍然同意叙作保理业务。
  转自邱鸣:《国际保理商与第三人权利冲突》
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