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积极关注金融新品

发表于 2015-5-26 09:59:26 查看:1431 回复:0
       积极关注金融新品
  青岛中达集团积极关注银行新的融资政策,拓宽融资渠道。
  (1)2007年建设银行突破传统银行融资担保方式的限制,推出“国际贸易货押授信业务”并正式命名为“融货通”,为外向型企业倾力打造一条国际贸易融资新通道。该项业务解决了外向型企业因难以落实担保单位、缺乏不动产作贷款抵押等而导致的融资难题。企业以自有或第三人合法所有的货权凭证作质押,并由建设银行认可的第三方物流企业负责对上述动产进行监管的情况下,向建设银行申请进出口贸易项下融资。企业可以随时赎取部分质押物用于生产或销售,可节省财务费用和降低融资成本。
  青岛中达集团以该种方式小部分解决了橡胶行情看涨时为大批囤货所进口橡胶的资金。    (2)积极利用利差和人民币汇率升值的有利因素,在中信银行做人民币掉期交易业务。
  2008年2月29日,青岛保税区中达国贸公司需要即期付汇100万美元,即期售汇汇率是7. 1058,因此如果企业即期购汇,他们需要支付710. 58万元人民币。
  6个月美元LIBOR利率是2. 93,加上银行手续费50BP后,中信给出的6个月美元贷款利率为3. 5396,而6个月人民币存款利率是3. 78,根据前期6个月人民币升值约 5. 89%为依据,保守估计6个月后人民币升值到7应该没问题,这样公司6个月后购汇100万美元仅需支付700万人民币。
  公司分析了当时的境内外资本市场状况和人民币即、远期汇率的情况后,设计了人民币掉期业务,把当时需要购汇的人民币710. 58万元存入中信银行,以人民币质押贷款的形式贷出6个月期限的100万美元汇给客户。6个月后利息收入(不考虑税收)人民币134299. 62元,100万美元贷款利息支出125417. 37元人民币,利息收益8882. 25元人民币,汇差收入赚取10. 58万元,企业不影响任何业务的情况下收益11多万人民币,与此同时,中信银行在没有动用自有资金的情况下,带来可观的人民币定期存款、远期售汇业务以及利差、汇差收入。实现了银行和企业双赢。
  转自赵立艳:《青岛中达集团融资模式》
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