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青岛中达集团在各银行的授信情况

发表于 2015-5-26 10:00:29 查看:1377 回复:0
      青岛中达集团在各银行的授信情况
  青岛中达集团所属青岛保税区中达国际贸易有限公司和青岛中达橡胶轮胎有限公司均为商品流通企业,根据贸易性质,短期资金需求较大,银行融资多为贸易融资和银行承兑汇票,为解决出口轮胎定牌加工购买磨具资金,有小部分2年期流动资金贷款。至2007年12月31日,青岛中达集团在业务占比较大银行的协议授信情况如下:
  (1)中国银行授信情况
  青岛中达集团综合信贷额度:2亿元人民币,其中切分到青岛中达橡胶轮胎有限公司6000万元,其中银行承兑汇票额度3000万元,国内保理额度1000万元,国内信用证额度2000万元。其余切分到青岛保税区中达国际贸易有限公司。
  ①信贷品种和金额
  进口开证、进口押汇:5000万元
  打包贷款、出口押汇:4000万元
  银行承兑汇票:3000万元
  流动资金贷款:2000万元
  国内信用证额度:2000万元
    保函额度:2000万元国际保理额度:1000万元
  国内保理额度:1000万元
  ②信贷方式
  外单位担保:1. 2亿元办公用房产、企业购置的土地抵押:8000万元③期限贸易融资额度1年,在有效期内可循环使用;流动资金贷款期限2年。
  ④手续费因为青岛中达集团在该行做业务时间较长,信誉好,目前银行给予优惠费率,其中
  进口开证0. 9%,无上限;进口代收0. 8%,最高限额2000元人民币;出口托收交单0. 8%,最高限额2000元人民币;L/C项下交单议付0. 196,无上限;T/T汇款0. 196,最高限额1000元人民币。
  ⑤利率进口押汇3MLIBOR+l00BP(基点);出口押汇3MLIBOR+90BP;流动资金贷款利率按照同期银行贷款利率上浮1096,每满一年调整一次。
  ⑥额度使用说明:进口开证、进口押汇、银行承兑汇票额度可混用,但不能占用打包贷款、出口押汇的额度;打包贷款、出口押汇属于风险较低的信贷品种,可占用进口开证、进口押汇、银行承兑汇票额度。开证保证金1096,打包贷款按照信用证金额的8096以人民币入账,承兑汇票保证金2096。开证和承兑汇票占用额度不包括保证金部分。进口押汇货币为美元,到期以人民币购汇归还或外币账户内外币直接归还。另外青岛中达橡胶有限公司和岛保税区中达国际贸易有限公司的额度可临时调剂使用,但需要到中行业务分管部门的报批。
  (2)中信银行授信情况
  青岛中达集团综合信贷额度:1. 2亿元人民币,其中切分到青岛中达橡胶轮胎有限公司银行承兑汇票额度3000万元其余切分到青岛保税区中达国际贸易有限公司。
  ①信贷品种和金额
  贸易融资授信额度:9000万元
  银行承兑汇票:3000万元
  ②信贷方式外单位担保
  ③期限1年,在有效期内可循环使用
  ④手续费因为该企业在该行做业务时间较长,信誉好,目前银行给予优惠费率如下:进口开证0. 9}0,无上限:进口代收0. 8%,最高限额2000元人民币:出口托收交单0. 8%,最高限额2000元人民币;L/C项下交单议付0.1%,无上限;T/T汇款0. 1%,最高限额1000元人民币。
  ⑤利率进出口押汇3MLIBOR+95BP
  ⑥额度使用说明:贸易融资授信额度可互相混用,可用于进口开证、进口押汇、打包贷款、出口押汇;但是贸易融资授信额度和银行承兑汇票额度不能互相占用。开证保证金15%,承兑汇票保证金20%,进口押汇货币为美元,到期以人民币购汇归还或外币账户内外币直接归还。打包贷款按照信用证金额的80%以人民币入账,开证和承兑汇票占用额度不包括保证金部分。
  (3)华夏银行授信情况
  青岛中达集团综合信贷额度:1亿元人民币,其中切分到青岛中达橡胶轮胎有限公司银行承兑汇票额度4000万元,其余切分到青岛保税区中达国际贸易有限公司。
  ①信贷品种和金额
  进口开证额度:2000万元
  进口押汇:2000万元
  出口押汇:2000万元
  银行承兑汇票:4000万元
  ②信贷方式外单位担保
  ③期限1年,在有效期内可循环使用。
  ④手续费因为改行手续费和费率权限有限,超过分行权限需要上报总行报批,故有些项目费率高于其他银行:进口开证手续费率0. 12%,无上限;进口代收0. 1%,最高限额1000元人民币;D/P或D/A交单议付0. 1%,最高限额1000元人民币;L/C项下交单议付0. 1%,无上限;T/T汇款0. 1%,最高限额1000元人民币。
  ⑤利率进出口押汇6MLIBOR+l00BP
  ⑥额度使用说明:额度不能互相占用。开证保证金15%,承兑汇票保证金30%,进口押汇货币为美元,到期以人民币购汇归还或外币账户内外币直接归还。打包贷款按照信用证金额的80%以人民币入账,开证和承兑汇票占用额度不包括保证金部分。
  (4)建设银行授信情况
  主要是仓单质押贷款和保兑仓业务。
    青岛保税区中达国际贸易有限公司主要是进口和出口业务,所以进口开证、进口押汇、出口押汇等贸易融资可解决资金问题。青岛中达橡胶轮胎有限公司为内贸公司,银行承兑汇票额度和国内信用证额度为其所需,国内保理业务也经常使用。遇到采购高潮,仓单质押贷款和保兑仓业务。
  转自赵立艳:《青岛中达集团融资模式》
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