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2007年资金需求分析及解决方式

发表于 2015-5-26 10:00:59 查看:728 回复:0
      2007年资金需求分析及解决方式
  (1)内贸轮胎资金需求分析及解决方式
  青岛中达集团2007年内贸轮胎销售收入约1. 5亿元人民币,应收款周转天数19天,库存周转天数37天,该块业务资金需求下限2300万元人民币(预付及迟付款时间、金额相差不大,故忽略不计),主要依靠银行承兑汇票、仓单质押和货物抵押贷款解决。
  (2)内贸橡胶资金需求分析及解决方式
  内贸橡胶年售收入1. 8亿元人民币,国内橡胶供货商需要预付货款,由付款到到货平均需要12天时间,应收款周转天数32天,库存周转天数约25天,计算资金需求最低为3500万元人民币。主要依靠银行承兑汇票、国内信用证、卖方押汇、卖方押汇、国内保理和货物抵押贷款解决。
  (3)外贸轮胎资金需求分析及解决方式
  出口轮胎年销售收入6000万美元,月平均约500万美元,应收账款周转天数为39天,预付款和后付款时间可抵消,以销定购,工厂直接发货,通常情况下无库存。该部分业务资金需求约650万美元,主要依靠出口押汇、打包贷款、福费廷等出口贸易融资方式来解决。
  (4)内贸橡胶资金需求分析及解决方式
  橡胶进口年销售收入约1. 7亿美元,因远期信用证结算方式的存在,应收账款周转天数40天,存货周转天数约为15天,资金需求约2600万美元。青岛中达集团主要利用进口押汇、远期信用证、出口押汇、福费廷、货物抵押贷款等贸易方式融资。
  (5)其他资金需求及解决方式
  ①企业2006年底出口轮胎定牌加工,购买模具约3500万元人民币,中行流动资金贷款解决2000万元。
  ②信用证开证保证金需要100万美元。
  ③银行承兑汇票保证金约需要5000万元人民币。
  ④公司拟建区外保税库,需要购买东部相邻土地20亩土地,需要人民币资金450万元左右。    综上所述,资金需求总额下限4亿元人民币。企业内部盈余积累可解决3},其余均需依靠债务资本筹资。上述根据各项业务的存货和应收账款周转天数来预计资金需求情况,是一种理论上的平均模式。事实_L,企业的4项业务资金需求和来源不可能清楚地划分清楚,而是各种来源资金在企业各业务间流转。另外由于橡胶年内价格波动较大,遇到价格低谷时,公司将大量采购入库,伺价格高升时再行出售,出口轮胎也有淡旺季之分,故资金需求年内不平衡。
  转自赵立艳:《青岛中达集团融资模式》
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