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未来债权让与的立法考察

发表于 2015-6-10 11:26:35 查看:1158 回复:0
      未来债权让与的立法考察
  ①大陆法系国家对未来债权让与的观点
  大陆法系的民法典对未来债权的让与少有明文规定,但肯定说已经成为通说。
  《德国民法典》对于将来债权的让与问题,没有明文规定。《德国民法典》对于将来债权的让与问题,没有明文规定。德国学理认为,如果将来债权已有基础,那么不仅该债权可以让与,受让人可以依据德国民事诉讼法第259条主张将来的给付;该债权若发生时,受让人直接取得债权;如嗣后让与人破产,则己转让至受让人的将来债权,不列入破产财团。如果将来债权尚无任何基础关系,亦可以让与,但债权发生时,先由让与人取得,且让与人破产时,受让人不受保护。
  在商业实践中,浮动担保方式对未来债权让有着现实的需要,推动着未来债权让与担保的发展,商业实践对利用未来债权以担保眼前的贷款存在日益增长的需要,德国最高法院最终在实践中承认了未来债权让与的效力。《法国民法典》对未来债权的让与规定的不多,但是根据法国和意大利新近为适应这一领域的商业需要而通过的立法规定,对未来债权的让与是完全可以的。[州法国为保证法律制度的现代化,法国相继2003年8月1日、2004年11月25日分别颁布了《金融安全法》(Financial Security Law)和《新证券化指令))(The New Securiti sation Decee),对资产证券化的法律框架进行重大改革。按照新证券化指令第2.3条的规定,法国证券化机构从金(French Securitisation Funds,即资产受托机构)可以购买各种应收款,包括山现在的合同产生的应收款(这类应收款可能是尚未到期的应收款)和由未来的合同产生的应收款(这类应收款在转让时其金额和履行期都尚未确定,也就是纯粹的未来债权。在日本,日本学者认为,对于作为债权的基础法律关系尚不存在的情况下,只要存在可特定该债权的明确标准亦具有可让与性。‘旧本较后的学说判例,也认为将来的债权可以让与,即使债权非现实存在,其让与行为亦认为有效成立,不仅如此,通说认为遇此情形,债权发生时直接发生债权移转的效果。
  ②英美法系国家对未来债权让与的观点
  美国法上的将来债权,通常认为附条件的债权属于已经存在的债权,而只有合同关系尚未存在的债权才‘是将来债权。如美国合同法第二次重述第321条第二款规定:除了法律的规定以及第一款的规定外,让与未来成立的合同的权利只是一个承诺,承诺在权利成立并可强制执行时让与该权利。美国法由于承认债权事先让与并能同时转移权利,故先受让人在约定受让将来债权的同时即已取得该将来债权所对应的权利。“在《统一商法典》颁布前,有的州如密歇根州已确认这种转让可以为受让人创设一项普通法上的权利,而且有几个州的成文法明确将用担保目的的的此类转让视为普通法转让。”《统一商法典》第9一204 (a)条规定,对未来权利子以登记的受让人可以获得优于大多数权利要求人的权利,只要有关的文件是适当填写的。这里所说的未来的权利包括未来将订立的合同的权利。英国对未来债权与其他附条件债权进行了区分。所有合同权利自合同订立时便属于一项现实权利,即便该权利尚不能立即执行。因为合同好比是树,可能产生的未来债权是果实,不能立即履行的债权是潜在的,因此也是现实的债权。这样,定期贷款项下的利息债权、产生于现有租赁合同的未来租金、现有著作权的特许权使用费等都属于现实债权,因此都可以转让。未来债权不得让与,只意味着作为一项转让它不能产生权利移转效果,但并不意味着一项转让未来权利的合同也是无效的。如果有对价支持,则该让与合同是有效的。如果该未来权利在嗣后产生,则该转让就转化成一项完全的让与。可以依据有关优先权及其他事项的条件,对让与人或其他无担保的债权人有效。
  ③国际公约的规定
  根据《联合国国际贸易应收款转让公约》的规定,就未来应收款而言,只要当事人通过任何方式列明,在原始合同订立时可被认定是与该转让有关的应收款,那么,转让在转让人与受让人之间,或对于债务人或有权利冲突的人来说就并非无效,而且不得以这是未来应收款为由而否定受让人权利的优先性,当应收款实际产生时,让与人无需进行其他性的转让行为即发生让与效力。《联合国国际贸易中应收账款让与公约》第9条第1款明确规定,现有或未来一项或多项应收款和应收款组成部分或其未分割权益的让与,在让与人、受让人以及债务人之间具有效力。该条第2款则进一步表明,当让与具有持续性时,除非另行议定,一项或多项未来应收账款无须为每一项应收款办理新的移转手续即可具有效力。
    转自吕洪成:《债权让与制度研究》
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