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债权让与对外效力

发表于 2015-6-10 11:40:22 查看:1419 回复:0
      债权让与对外效力
  债权让与对外效力问题涉及到的当事人主要包括:债务人,债权多重让与关系中的后位受让人,债权连续让与中的次受让人。后两种当事人可以称作债务人之外的第三人(以下简称“其他第三人”)债权让与的对外效力涉及的就是债务人和其他第三人。
  一、对债务人的效力
  关于债权让与何时对债务人生效,有三种不同的立法例,即债务人同意原则;自由主义原则;让与通知原则。所谓债权人同意原则是指债权人让与债权必须经债务人同意才对债务人生效。债权自由让与原则是指让与人与受让人双方参与下的让与,无需经过债务人同意,也不需通知。通知主义原则是指债权人让与其债权虽不必征得债务人的同意,但必须将债权让与的事实及时通知债务人,债权让与合同才对债务人发生效力,受让人才真正可以开始行使权利。三种立法例比较而言,同意主义和自由主义的缺点比较明显:同意主义因其限制了债权的流转,而不利于债权人行使权利;自由主义漠视了债务人的利益,会产生债务人因不知债权让与的事实而导致履行错误的后果,从而增加了履行债务的成本,同样也不利于新债权人对权利的及时享有。基于对对债务人的保护,多数国家一般认为债权让与非经通知债务人,对债务人不生效力。
  二、对其他第三人的效力
  一般情况下,债权转让仅对转让人、受让人以及债务人发生效力。然而,债权交易活动是广泛多样的,在交易活动中会有很多非常态的情况出现。比如现实中存在的重复让与问题,在多个受让人的情况下,谁是真正的权利人?关于债权让与对其他第三人生效,在各国立法及国际条约上,有转让主义、通知主义、登一记主义的差异,我国《合同法》在第80条规定,未经通知,该转让对债务人不发生效力。至于债权让与对债务人之外的第三人的效力,合同法未作规定。下面对国外解决该问题的三种立法例做出介绍:
  ①转让主义。数受让人之间,先受让者优先于后受让者。其主要特征是,债权转让无须公示,自动产生对抗第三人的效力,因此也可通称为不公示主义。德国、我国台湾地区等采用此模式。德国认为债权让与是准物权行为,一旦让与行为有效,债权即发生移转。当让与人多重让与时,如果债权已经不存在,他实际上是无权处分,虽然后让与合同有效,但后让与行为的性质属效力待定,若无先受让人的同意则归于无效,即使在后让与先为通知,后受让人也不能取得债权。
  该立法例缺点是:无外部公示制度的制约,第三人利益无法得到保护,将严重损害第三人利益。
  ②通知主义。数受让人之间,先通知之让与的受让人取得债权,即便是先通知在后的让与,后让与人也将取得债权,得不到债权的受让人可向让与人主张违约责任。这种做法在大陆法系以法、意两国为代表。不少学者认为,通知优先主义更利于交易安全,法国模式下,“合同+通知”这种组合就可以保障受让人取得确定的债权,更符合安全价值。有人认为我们可以把通知作为一种准公示方式。
  比如杨明刚教授就认为:债权让与通知在性质上属表征债权让与效果的事实行为,即依债权让与通知的事实,产生了受让人取得债权的效果,而非仅仅是取得请求移转债权的请求权。其着眼点是从体系化角度考虑,“将让与通知定位为发生债权让与效果的最为重要的一种公示方法”,这样我们就走入了法国模式,即让与通知主义的范围。
  该立法例缺点是:若干情形下通知难以操作。如将来债权转让的场合,在大宗债权转让,具有量大、定期变换等特点的债权逐一通知每项债权的债务人,成本巨大、难以完成的工作;与登记交付相比有不安全性。
  ③登记主义。即债权归先登记的让与的受让人。2001年《联合国国际贸易应收款转让公约》在其附件的第一节规定了这种规则。第1条规定:“在从同一让与人处受让同一应收款的数个受让人之间,受让人对应收款权利的优先性由按附件第二节将转让资料进行登记的顺序来决定,而不论应收款转让的时间。如果上述资料均未作登记,则按各转让合同所订立时间的先后顺序来决定。”登记主义优先规则为美国所采,其在《统一商法典》第9编为多重让与不同受让人确立的优先权一般规则。不少学者认为:普通民事主体进行的一般债权让与活动,如果也要求以登记注册作为债权让与公示的方法,成本较高,而且不太符合实际情况,要求债权让与必须登记注册缺乏普遍的操作性。
  登记注册主义有其优越性主要有:首先,其为债权让与提供了一种明确的公示方法,交易中的第三人可以通过登记体系了解到债权让与的状况,从而维护交易的安全;其次,由于登一记机关为独立于交易各方当事人的中立机构,将登记作为债权让与公示的方法,可以有效地避免债权让与中几个当事人共谋串通损害一方当事人的利益,而且登记制度适合将来债权转让和大宗的债权转让。笔者认为建立债权让与登记制度,符合当今债权让与的发展趋势,这也是解决多重让与及“对其他第三人效力”问题的最好方式。
  笔者将在资产证券化债权让与登记化趋势一节中详细阐述应在我国建立起债权让与登记制度的必要性。
  转自吕洪成:《债权让与制度研究》
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