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[其他相关] 厦门国际信托圆信永丰财富管理首选者

发表于 2021-2-19 18:31:54 查看:57 回复:0
公募行业在2020 年迎来了又一个高光时刻,规模与业绩齐飞,越来越多的投资者开始关注基 金市场。同时,家族信托也逐渐进入大众视野。新的一年,如何让家庭资产保值增值?如何挑选稳健的产品?金圆集 团旗下厦门国际信托携手圆信永丰基 金,依托丰富的投资管理经验,为您奉上一份理财锦囊。
厦门国际信托&圆信永丰基 金:财富管理首选者 价值投资生力军
“人生不满百,常怀千岁忧。”从财富创造到创富传承,资产的保值增值成为众多投资者关注的重点,面对纷繁复杂的市场变化,如何选择?厦门国际信托和圆信永丰基 金,作为厦门本地的金融机 构,常年来深耕市场,打磨出了专 业的团队和优质的产品,今天,就让他们与您一同探索财富管理中的智慧和经验。
家族信托
财富永传  家业常青
美国报业大亨威廉·赫斯特在晚年时,设立了家族信托来持有自己创立的传媒集 团的股权,具体经营交给职业经理人。在他去世70年后的今天,依托家族信托的稳健运营,他的子孙后代仍然衣食无忧;同一时代的另一名财富巨头杰伊·古尔德则把家产直接交给儿子,最终被其挥霍一空。这彰显了家族信托的作用。
作为厦门唯一的信托法人机 构,厦门国际信托的专 家认为,家族信托是美满家庭的房屋框架——既能根据协议约定对家族财富进行运作、分配,实现财富最大化;又能设置激励条件,鞭策后辈保持进取心和家族荣誉感;也能优化家族成员婚姻财产,给予最大保护和最优配置;还能规划家族成员健康保险,化解疾病危 机。
作为很早开展家族信托业 务的公 司,厦门国际信托家族信托办公室成 立于2016年,截至2020 年底,已为50多个家庭提 供综合的家族信托服 务,服 务内容涵盖保值增值、税务筹划、代际传承、子女教育激励规划、风险隔离、慈善规划等,充分满足多元化财富传承和金融服 务需求。
基 金投资
定量定性全面选择高价值权益类基 金
回顾跌宕起伏的2020 年,公募行业迎来高光时刻,规模与业绩齐飞。在整体管理规模迈上新台阶的同时,部分中小型基 金公 司凭借着鲜明的特色和长期的积累,在日益激烈的行业竞争中站稳脚跟,再创佳绩。
作为我市首家证券投资基 金管理公 司,圆信永丰基 金由厦门国际信托与永丰证券投资信托合资设立。圆信永丰专 业团队分析认为,权益类基 金在2020 年迎来高光时刻,2021 年仍有成长空间。如何挑选高价值权益类基 金?圆信永丰基 金从“定量分析”和“定性分析”两方面为您支招:
定量分析:看基 金经理的任职年限——基 金经理管理的某只基 金年限可作为挑选基 金的指标之一,时间越久,其投资经验可能更丰富;看年化波动率和最大回撤——是否符合自己的风险偏好,若该产品波动太大,说明策略可能过于激进,容易导致投资者无法取得预期收益。
定性分析:看基 金经理的投资理念——是否与自己的投资理念、逻辑相契合,判断其投资体 系能否持续产生超额收益;看基 金经理的投资风格——是偏向成长风格,还是偏向价值风格;是高换手跟随市场,还是低换手长期持有,都会影响基 金最终收益。
需要注意的是,绝对完美的金融产品难以长期存在,权益类投资是一场持久 战,投资者应精选标的,深耕下去,坚持长期投资。
【理财故事】
维系以爱,联结以礼
家族信托让幸福延续
黄先生是一名事业有成的商界精英,也是一名顾家爱家的好丈夫、好父亲。他对家人的“爱”,通 过家族信托的安排便可见一斑。
在黄先生的家族信托中,厦门岛内的高端别墅作为家族的灵魂,长久保存,不会变卖;其他物业归入“长期投资”,部分交予专 业机 构管理,部分交给孩子打理。此外,在金融投资、健康、慈善公益等方面,黄先生也进行了周密的安排。
他的家族信托中还设置了文化约束和管 教——严格的财富分配条件,以激励引导后代树立正确的价值观;明确的家规家训,让后代体会长辈的良苦用心,承担起家族荣耀和责任。
“家族信托是我经过多方比较最终的选择。”黄先生表示,“事实证明我的选择是对的。家族信托不仅能实现财富的稳健管理,更重要的是我不再担心后代‘守业难’的问题。”
拆 迁户“幸福的烦恼”
钟先生因为祖宅拆 迁拿到了一笔拆 迁款。面对一夜之间暴 涨起来的财富,他十分犯难。一方面,许多久未联 系的朋友纷纷上 门借钱;另一方面,各种投资机 构也轮番打电 话推荐所谓高收益的投资;家里的3个子女因为都成了家,也时不时问他这笔钱打算怎么安排。倾听了钟先生“幸福的烦恼”后,厦门国际信托家族办公室为他设计了一个为期20 年的家族信托。拆 迁款从此交由厦门国际信托管理,钟先生可以理直气壮地拒绝不合理的借钱需求;通 过专 业团队的管理,拆 迁款每年产生的收益钟先生也十分满意。而他的子女作为受益人,定期都可以领 取生活费,防止了大家因财产分配问题产生争执。在厦门国际信托的帮助下,钟先生的家庭生活又归于 宁静,可以安享天伦之乐。
(以上姓名均为化名)
【理财锦囊】
圆信永丰:价值投资创造财富
自2014年1月2日成 立以来,圆信永丰基 金始终致力通 过价值投资为投资人创造财富。在发展过程中不断夯实价值投资基础,持续打造投研创新之路,逐渐构建出以股票型、偏股混合型基 金产品为特色的权益投资品牌。
目前,圆信永丰基 金拥有近百名精英员工,资管规模逾290亿 元。旗下公募、专户资管产品业态齐全,各项运营基础亦夯实牢固,投资业绩居行业前列。
据了解,圆信永丰始终以长线投资作为核心的投研文化,不断强化队伍的专 业素养,遵循稳健投资风格,努力为投资人持续创造价值。目前,已拥有一支经验丰富、风格多元的投研团队,建立起以价值投资为核心,结合消费、科技、医药等各条线优秀骨 干的投研结构模式。在投资过程中,构建动态核心股票池,深度发掘并投资于具有成长潜力的优秀上市公 司,通 过长期投资分享企业的发展成果。
随着政 策周期日趋成熟和完善,2021 年A股市场可能将持续向好。圆信永丰基 金将集智创新,筹划践行新一轮发展,进一步提高投研实力,锻造明星产品,实践普惠金融的使命。以专 业的投研团队和良好的风险管理机制,把握瞬息万变的市场机遇,用更好的业绩回馈投资人的信任与支持。
【理财精品】
家族信托
创富守富传富
家族信托是解决财富传承诸多难题的最有效工具,如婚姻对财富传承的影响、股东个人财富与公 司财务界定不明、老父少子财富监护难、金融资产代持有风险等。委托人可按自己对家族发展的构想进行约定,为家族发展提 供长久保 障。
厦门国际信托家族信托服 务包含:
一、家族财富传承:财富保值增值信托、代际传承信托、财富隔离信托、保险金信托、股权信托、子女保 障信托、家族成员保 障信托;
二、家族守护:股权信托、康养医 疗、定制体检;
三、家族投行:家族基 金、家族授信融资、家族投资;
四、家族慈善:家族慈善基 金。
权益类基 金
年均回报领先同行
在权益类基 金备受追捧的2020 年,圆信永丰基 金的权益业绩表现持续亮眼。旗下权益类产品最近1年平均回报为63.07%,排名全行业第29名(总榜136名);最近5年平均净值增长率为102.21%,同业排名第15位,大幅跑赢同期沪深300指数表现。(数据来源:海通证券,截至2020 年12月31日)



风险提示:基 金的过往业绩并不预示其未来表现,基 金管理人管理的其他基 金的业绩并不构成基 金业绩表现的保证。
基 金管理人与股东之间实行业 务隔离制 度,股东并不直接参与基 金财产的投资运作。
基 金有风险,投资需谨慎。本资料仅为品牌宣 传材料,不作为任何法 律文件。投资者在投资我司基 金产品前,请务必认真阅读《基 金合同》及《招募说明书》等法 律文件。基 金管理人所管理的基 金的过往业绩并不预示其未来表现。基 金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产,但不保证所管理的基 金一定盈利,也不保证最低收益。

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